Un testamento è un documento legale che delinea le decisioni finali e le istruzioni di una persona prima della sua morte. La volontà di una persona di solito si occupa dei beni che possiede e di come vuole distribuire tali beni. Il processo di successione sovrintende al pagamento e alla gestione del terreno o di tutti i beni appartenenti al defunto. Mentre il processo legale per l'approvazione di un testamento varierà in base allo stato e al paese, il processo di base sarà lo stesso nella maggior parte delle proprietà.
Fare un passo
Parte 1 di 4: Iniziare con il processo di successione
Passaggio 1. Impara alcuni termini di base
Se non capisci come funzionano un testamento e una proprietà, potresti aver bisogno di imparare alcuni vocaboli chiave. Non è necessario essere subito un esperto legale, ma è necessario familiarizzare con i seguenti termini:
- Proprietà – Tutto ciò che è di proprietà del defunto, inclusi beni immobili e beni personali.
- Beni immobili – Terreni, fabbricati e proprietà permanenti rimangono di proprietà del defunto
- Beni personali – I beni mobili (mobili, vestiti, gioielli, ecc.) appartenenti al defunto
- Petizione – Una richiesta scritta formale che chiede al tribunale di esaminare la distribuzione della proprietà
- Esecutore testamentario o rappresentante personale – una persona nominata dal candidato deceduto per prendersi cura dei suoi beni dopo la sua morte; se vuoi ratificare un testamento, il tuo nome può essere scritto come esecutore testamentario dei beni nel testamento del de cuius.
- Amministratore: una persona nominata da un tribunale per sovrintendere a questioni di proprietà se una persona muore senza testamento o senza testamento valido
- Erede - Una persona nominata in un testamento per ricevere una quota della proprietà del defunto
- Creditore – Qualcuno che è ancora dovuto dal defunto
- Il defunto – La persona che è morta che ha scritto il testamento
Passaggio 2. Comprendere il ruolo dell'esecutore
Questo ruolo ha grandi responsabilità e obblighi legali. L'esecutore testamentario non è solo responsabile della sorveglianza della proprietà, ma è anche responsabile della ricerca e della protezione dei beni appartenenti alla proprietà.
Passaggio 3. Considera l'assunzione di un avvocato
Il processo per l'approvazione di un testamento può essere complicato, soprattutto se qualcuno contesta il testamento o il tuo ruolo di esecutore testamentario. In alcuni stati o paesi esiste un modulo di autorizzazione che puoi compilare da solo. Tuttavia, questo non è il caso di alcuni stati o altri paesi. Puoi trovare difficile gestire correttamente la tua proprietà senza la guida di un avvocato esperto che convaliderà la tua volontà. Di solito, le spese legali possono essere pagate da beni o proprietà immobiliari.
Passaggio 4. Avere più copie del certificato di morte del defunto
Non solo avrai bisogno di una copia del certificato di morte per presentare una richiesta di testamento al tribunale, ma avrai anche bisogno di copie di altre entità, comprese banche, creditori e l'amministrazione della sicurezza sociale. Di solito, è possibile ottenere una copia del certificato di morte dall'ufficio del registro di stato. Dovrai pagare una tassa per ottenere una copia del certificato di morte.
Per utilizzare un certificato di morte, è necessario notificare la morte del testatore all'ente competente. In primo luogo, è necessario informare in anticipo l'amministrazione della sicurezza sociale. Quindi, alle banche o ad altre attività indebitate, come società di servizi pubblici e società di mutui
Passaggio 5. Presentare una petizione per l'approvazione del testamento
Se sei l'esecutore testamentario di qualcuno, di solito il primo passo è chiedere l'autorizzazione del testamento. Devi depositare la petizione in originale e almeno due copie, in modo da poter conservare nei tuoi archivi una copia con timbro legalizzato. Fondamentalmente, questa petizione chiede al tribunale di successione di determinare che il testamento è valido e valido, nominarti come esecutore testamentario e consentirti di distribuire i beni secondo il testamento. Dopo aver presentato istanza, dovrai anche fornire al tribunale il certificato di morte e il testamento in originale.
- Tieni presente che questa petizione deve essere presentata a un tribunale di successione situato nel paese di residenza del defunto.
- Devi presentare petizioni, testamenti e certificati di morte il prima possibile dopo la morte del defunto.
- Dovrai pagare una tassa di deposito del tribunale. L'importo di questa commissione varia in base allo stato o al paese. Tuttavia, di solito la tariffa si aggira intorno a IDR 1.300.000,00.
- Se vivi in uno stato che utilizza l'Uniform Probate Code (UPC) e non ti aspetti che nessuno metta in discussione la tua volontà o il tuo ruolo di rappresentante personale, potresti avere la possibilità di richiedere un testamento o l'amministrazione informale di un testamento. volontà. Questo metodo ti consentirà di saltare i procedimenti giudiziari semplicemente compilando il file. Per coloro che ricevono beni da un'amministrazione informale o concisa, possono essere responsabili delle pretese dei creditori per 2 anni. L'amministrazione informale viene solitamente effettuata per beni di valore inferiore a IDR 1.300.000.000,00 e con debiti nulli o esigui.
- Nel 2014, gli stati che utilizzavano l'UPC erano Alaska, Arizona, Colorado, Florida, Hawaii, Idaho, Maine, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Montana, Nebraska, New Jersey, North Dakota, South Carolina, South Dakota e Utah.
- Un'altra opzione potenziale nell'ambito dell'UPC è il diritto di ereditare senza amministrazione o piccola proprietà. Questa opzione si applica solo ai beni che sono indipendenti dai creditori. Il valore totale dell'immobile senza debiti o beni oggetto di pretesa del creditore, non deve essere superiore al costo del ricovero ospedaliero e della sepoltura o cremazione del defunto. Queste cose sono spese che di solito devono essere pagate in anticipo sulla proprietà.
Passaggio 6. Comunicare agli interessati l'istanza di approvazione del testamento
Dopo aver presentato una petizione al tribunale per l'approvazione del tuo testamento, dovrai informare i tuoi eredi e creditori del processo. Se possibile, invia lettere ufficiali agli indirizzi attuali di queste persone. In caso contrario, prova a trovare gli indirizzi attuali di queste persone contattandole per telefono o e-mail. Come ultima risorsa, invia lettere di notifica agli ultimi indirizzi noti di queste persone.
- Le formalità legali relative a questo processo di notifica variano tra gli stati. Assicurati di verificare con le leggi specifiche dello stato per assicurarti di informare la persona interessata in una condotta corretta e legale.
- Alcuni stati richiedono di compilare un avviso sui documenti del creditore che contenga informazioni specifiche sulla proprietà in modo che possa essere elaborato dai tribunali.
- In alcuni stati, dovrai fornire tu stesso una lettera di notifica alle parti. Di solito si comunica tramite posta certificata e viene chiesto di restituire una ricevuta. In alcuni stati, la cancelleria del tribunale ti invierà l'avviso.
Passaggio 7. Pubblica l'avviso sul giornale
Oltre all'invio di una comunicazione personale, è necessario pubblicare l'avviso sul giornale della città in cui viveva il defunto. Ciò consentirà ai creditori o ad altre parti rilevanti che potresti non conoscere di conoscere il processo di successione in tribunale e di poter partecipare se lo desiderano.
A seconda dello stato, potrebbe essere necessario dimostrare di aver informato le persone interessate e di aver emesso un avviso al tribunale delle successioni. Se questa è la legge nel tuo stato, dovrai farlo prima dell'udienza programmata
Passaggio 8. Pianifica un'udienza di omologazione
Dopo aver chiesto l'approvazione, contattato le parti interessate e pubblicato l'avviso sul giornale, puoi chiedere al tribunale di fissare un'udienza. Lo scopo principale di questo tribunale è quello di emettere un testamento e farti diventare l'esecutore testamentario se nessuno si è opposto.
Ricorda che dovrai aspettare settimane o addirittura mesi prima che la tua prova abbia luogo. Alcuni eventi o programmi del tribunale sono molto impegnativi e potrebbero non avere un programma disponibile per il tuo caso per molto tempo. La durata del processo varia a seconda degli stati e dei paesi
Parte 2 di 4: Affrontare il processo legale formale
Passaggio 1. Se necessario, inserire le obbligazioni
In alcuni stati e stati, sei tenuto a depositare obbligazioni in tribunale come esecutore di proprietà. L'importo di questo legame dipenderà dalla quantità di proprietà. Lo scopo dell'incorporazione di un'obbligazione è proteggere i tuoi eredi, beneficiari e creditori dai danni causati intenzionalmente o meno.
Se sei preoccupato per la presentazione di obbligazioni o sei preoccupato per il tuo ruolo di esecutore testamentario, potresti voler discuterne con il tuo avvocato. Il tuo avvocato può aiutarti a comprendere le leggi specifiche del tuo stato e paese, nonché i tuoi diritti e obblighi specifici
Passaggio 2. Convalidare la firma del testimone
I tribunali richiederanno alle persone che sono testimoni di un testamento di firmare una dichiarazione che dimostri la sua veridicità. Questa dichiarazione è un documento legale; se vengono fornite informazioni false, il testimone commette spergiuro.
Passaggio 3. Archivia qualsiasi altro documento richiesto dal tribunale
Come per altri aspetti del processo di successione, la documentazione specifica richiesta dal tuo tribunale di successione varierà a seconda dello stato e talvolta anche dello stato. Se il tuo tribunale richiede documentazione aggiuntiva, dovrai presentarla prima dell'udienza in tribunale.
Passaggio 4. Partecipa all'udienza
La maggior parte dei testamenti sarà relativamente semplice per arrivare al punto. Il tribunale fornirà i fatti di base riguardanti la data e il paese di morte del defunto e determinerà l'autenticità del testamento. Sarai nominato esecutore testamentario ufficiale e ti sarà concesso di distribuire i beni del defunto secondo quanto scritto nel testamento.
- Negli stati che hanno utilizzato l'UPC, potrebbe non essere necessario partecipare a un'udienza formale. In questo stato, se nessuno è contrario o si oppone a un testamento, tutto può essere gestito solo con i file.
- Se in un'udienza il giudice determina che il testamento non è valido, allora il testamento sarà dichiarato nullo. In questo caso, non sarai più considerato l'esecutore testamentario e i beni del defunto saranno distribuiti secondo la legge statale contro la volontà. Questa legge regola la distribuzione dei beni quando il defunto non lascia testamento.
Parte 3 di 4: Gestione del processo di successione contestata
Passaggio 1. Comprendere che la parte interessata può contestare il testamento
In alcuni casi, il processo testamentario non è così facile. Eredi, beneficiari e creditori possono contestare il testamento e il tuo ruolo di esecutore testamentario. La situazione può essere molto complicata e, poiché coinvolge familiari e amici del defunto, può anche essere molto emotiva. L'interessato può contestare il processo di ratifica del testamento per diversi motivi. Questi motivi includono:
- L'interessato si sente legittimato ad ottenere una ripartizione dei beni superiore a quanto scritto nel testamento.
- L'interessato ritiene che il defunto sia stato costretto, ingannato o influenzato ingiustamente durante la redazione del testamento.
- L'interessato sospetta che il testamento non sia conforme a determinati requisiti legali.
- L'interessato pensa che ci siano persone più degne di lei di essere l'esecutore.
Passaggio 2. Difenditi dalle obiezioni
Se una o più parti interessate si oppongono alla ratifica del testamento, sarai incaricato di difendere il testamento e/o le tue funzioni di esecutore testamentario. A seconda della complessità della situazione e dei tempi dell'opposizione, il giudice prenderà una decisione in udienza o fisserà una seconda udienza per controllarne l'andamento.
- Una delle situazioni più contestate di ratifica di un testamento è quando gli eredi si oppongono alla distribuzione dei beni iscritti nel testamento. Mentre alcuni stati hanno leggi specifiche per provvedere al coniuge del defunto, in generale una persona è libera di scegliere chi riceve i suoi beni. Pertanto, in questo caso, il giudice presterà attenzione solo alla validità del testamento stesso. Il tuo compito è dimostrare, attraverso testimoni e altre prove, che il testamento è conforme alla legge statale e rappresenta lo scopo originale del defunto.
- Il motivo che raramente si riscontra nella resistenza al processo di ratifica dei testamenti è il concetto giuridico di dare la proprietà allo Stato se il defunto muore senza eredi o discendenti. Questa situazione si verifica quando il governo può avere diritti su alcuni o tutti i beni del defunto. Questa situazione è comune quando il defunto non ha eredi viventi, ma a seconda dello stato, ci saranno situazioni in cui il governo prende una quota della distribuzione dei beni del defunto. In un caso come questo, il tuo compito è dimostrare che il testamento è valido e che ci sono eredi legali aventi diritto alla proprietà del defunto, non il governo.
Passaggio 3. Chiedi consiglio a un avvocato
Anche se non ritieni di aver bisogno di un avvocato che si occupi dell'intero processo di successione, potresti dover chiedere consiglio al tuo avvocato se hai obiezioni alla tua volontà o al tuo ruolo di esecutore testamentario. Questo processo può diventare molto complicato rapidamente e dovresti almeno aver bisogno del parere di un avvocato su come sistemare le cose prima di prendere in mano la situazione.
Parte 4 di 4: risoluzione della proprietà
Passaggio 1. Raccogliere informazioni pertinenti
Quando la prova o la documentazione richiesta è completa, è necessario saldare la proprietà pagando i creditori, pagando la proprietà e chiudendo la proprietà. Per fare ciò, è necessario ottenere le seguenti informazioni:
- Numero di identificazione del datore di lavoro IRS per la gestione delle tasse sulla proprietà
- Elenco dei beni deceduti
- Elenco di tutti i creditori noti e importo dei loro crediti
- Elenco di altri obblighi legali dei tribunali di successione
Passaggio 2. Aprire un conto bancario per la proprietà
Avrai bisogno di un conto bancario destinato solo ai beni. Questo account manterrà le attività e le passività completamente separate dal tuo account, e ciò è richiesto dalla legge.
Passaggio 3. Valutare e inventariare tutte le risorse
Prima che qualsiasi cosa possa essere pagata o condivisa, devi avere un oggetto di valore, di solito da un perito legale. Questo processo ti dirà con precisione il valore della proprietà, quanto deve essere pagato ai creditori e quanto verrà ricevuto dagli eredi. Classifica ogni risorsa in base al suo stato di rilascio.
Passaggio 4. I beni liberati sono proprietà che i creditori non possono prendere per estinguere i debiti del defunto secondo la legge statale
Questi beni sono solitamente beni immobili di un certo valore e alcuni beni personali specifici.
- Alcuni beni sono al di fuori del testamento dell'eredità perché sono stati nominati con il beneficiario specificamente dopo la morte del defunto. Questi beni sono inclusi in 401.000 piani, polizze assicurative sulla vita, fondi pensione e conti bancari cointestati. I beni che sono al di fuori della volontà sono anche conosciuti come beni liberati.
- I beni non assolti sono beni che i creditori possono riscuotere per saldare i debiti del defunto.
Passaggio 5. Calcola il valore del bene non reclamato
Non coinvolgere i beni rilasciati compresi i beni che sono al di fuori della volontà. L'importo dei beni che non vengono liberati verrà utilizzato prima per pagare le fatture dei creditori in via prioritaria. Il resto dei beni non liberati sarà distribuito agli eredi secondo il testamento.
Passaggio 6. Paga i creditori
È necessario valutare le richieste dei creditori in base alle leggi del proprio stato e paese. Per crediti legittimi e verificabili, dovrai pagare adeguatamente i creditori. Dovrai liquidare alcuni beni o incassare, se necessario, per pagare le bollette.
- Il tuo stato potrebbe aver fissato un limite di tempo o "periodo di richiesta del creditore" per i creditori per presentare reclami. È necessario attendere che questo periodo sia trascorso prima di distribuire eventuali beni che potrebbero essere disponibili per i creditori.
- Se dubiti della validità della richiesta di un creditore, potresti essere in grado di chiedere consiglio al tuo avvocato.
Passaggio 7. Gestire i vincoli fiscali dell'eredità
Le tasse sulla proprietà possono essere fonte di confusione, quindi è meglio consultare un contabile con esperienza in materia. Le leggi statali variano ampiamente, ma in generale, se il valore della proprietà è superiore a un importo specifico, sarà necessario presentare una dichiarazione dei redditi statale oltre alla dichiarazione dei redditi federale.
Passaggio 8. Ottieni l'autorizzazione dal tribunale per distribuire i beni rimanenti
Quando il periodo di richiesta del creditore è terminato e hai pagato le obbligazioni di proprietà in sospeso, puoi ottenere l'autorizzazione dal tribunale per distribuire la proprietà agli eredi.
L'approvazione del tuo testamento potrebbe richiedere l'invio di ulteriori comunicazioni alle parti interessate prima di poter chiudere la proprietà. Dovresti verificare con i tribunali per vedere se hai bisogno di fare ulteriori requisiti
Passaggio 9. Distribuire i beni rimanenti secondo quanto scritto nel testamento
Una volta pagate le obbligazioni patrimoniali, puoi distribuire agli eredi il denaro e i beni rimanenti, secondo quanto scritto nel testamento e/o in base a decisioni del tribunale.
La documentazione è importante, quindi assicurati di ottenere le ricevute per tutti i beni che distribuisci. Conserva registri accurati se ti viene chiesto di fornirli a un tribunale di successione
Passaggio 10. Follow-up con il tribunale di successione
Quando hai distribuito tutta la proprietà, deposita la documentazione richiesta in tribunale. A questo punto, se tutto va bene, il tribunale ti solleverà dalle tue funzioni di esecutore testamentario dei beni.
Suggerimenti
- Tieni presente che gli esecutori testamentari e gli amministratori saranno responsabili per negligenza relativa ai fondi immobiliari. Un'attenta organizzazione e documentazione è molto importante. Sentiti libero di contattare avvocati, commercialisti e chiunque altro la cui esperienza possa aiutarti a gestire la tua proprietà in modo efficace e responsabile.
- Se una persona muore senza testamento, la sua proprietà sarà soggetta alla legge federale e statale. In alcuni casi, una percentuale maggiore di questa proprietà può appartenere al governo, ai creditori o ai parenti del defunto.
