Il trading di azioni online può sembrare complicato e confuso se sei appena agli inizi, ma con un'attenta ricerca e strategia, questa attività può essere semplice e persino divertente. Con la giusta pianificazione, il trading online può aiutarti a guadagnare denaro da casa tua.
Fare un passo
Parte 1 di 4: ricerca e selezione di azioni
Passaggio 1. Eseguire l'analisi tecnica
L'analisi tecnica è un tentativo di comprendere la psicologia del mercato, o in altre parole, ciò che i sentimenti complessivi degli investitori su una società si riflettono nel prezzo delle azioni. Gli analisti tecnici sono solitamente acquirenti a breve termine, che prestano attenzione ai tempi di acquisto e vendita. Se riesci a rilevare un modello, potresti essere in grado di prevedere quando il prezzo delle azioni aumenterà e diminuirà. Questo può fornire informazioni su quando dovresti acquistare o vendere un determinato titolo.
L'analisi tecnica utilizza le medie mobili per monitorare i prezzi dei titoli. La media mobile misura il prezzo medio di un titolo in un determinato periodo di tempo. Questo aiuta a rendere più facile per i trader identificare le tendenze dei prezzi
Passaggio 2. Identificare il modello
I modelli identificati nell'analisi tecnica includono i limiti di prezzo identificati nel prezzo di mercato di un'azione. Il limite superiore, che un'azione raramente supera quando il prezzo sale, è noto come resistenza o "resistenza". Il limite inferiore, che il titolo raramente supera quando il prezzo scende, è chiamato supporto o "supporto". L'identificazione di questi livelli fornisce informazioni su quando acquistare (a livelli di resistenza) e quando vendere (a livelli di supporto).
- Alcuni modelli speciali possono essere rilevati anche nei grafici azionari. Il più comunemente noto come "testa e spalle". Questo è il picco del prezzo che poi scende, seguito da un picco più alto che poi scende e infine seguito da un picco che è alto quanto il primo picco. Questo modello indica che la tendenza al rialzo del prezzo finirà.
- C'è anche un modello testa e spalle invertito, che segnala la fine di una tendenza al ribasso del prezzo.
Passaggio 3. Comprendi la differenza tra un trader e un investitore
Un investitore è una persona che cerca di trovare un'azienda con un vantaggio competitivo sul mercato che genererà vendite e crescita dei profitti nel lungo periodo. Nel frattempo, i trader stanno cercando di trovare società con tendenze di prezzo identificate che possano essere sfruttate a breve termine. I trader di solito utilizzano l'analisi tecnica per identificare queste tendenze dei prezzi. Al contrario, gli investitori di solito utilizzano un altro tipo di analisi, vale a dire l'analisi fondamentale perché si concentra sul lungo termine.
Passaggio 4. Studiare i vari ordini effettuati dai trader
Gli ordini o gli ordini sono ciò che i trader usano per determinare le loro operazioni tramite i broker. Esistono diversi tipi di ordini che i trader possono effettuare. Ad esempio, il tipo di ordine più semplice è un ordine di mercato, che acquista o vende un certo numero di azioni di un titolo al prezzo di mercato prevalente. Al contrario, un ordine limite o un ordine limite acquisterà o venderà un titolo quando il suo prezzo raggiunge un certo punto.
- Ad esempio, l'immissione di un ordine limite di acquisto su un titolo indicherà al broker di acquistare il titolo solo se il suo prezzo scende a un certo livello. Ciò consente al trader di determinare l'importo massimo che è disposto a pagare per la sicurezza.
- In questo modo, un ordine limite garantisce il prezzo che il trader pagherà o guadagnerà, ma ciò non significa che l'operazione avrà luogo.
- Allo stesso modo, un ordine stop istruisce un broker ad acquistare o vendere un titolo se il suo prezzo sale al di sopra o scende al di sotto di un certo punto. Tuttavia, il prezzo che l'ordine stop soddisferà non è garantito (ciò che è garantito è il prezzo di mercato corrente).
- Esistono anche combinazioni di ordini stop e ordini limite chiamati ordini stop-limit. Quando il prezzo di un titolo supera una certa soglia, questo ordine si trasformerà in un ordine limite anziché in un ordine di mercato (come accade nei normali ordini stop).
Passaggio 5. Comprendi la vendita in bianco
La vendita allo scoperto è quando un trader vende azioni di titoli che non possiede o che ha preso in prestito. Una vendita allo scoperto di solito viene effettuata nella speranza che il prezzo di mercato del titolo diminuisca, il che si traduce nella possibilità per i trader di acquistare le azioni del titolo a un prezzo inferiore rispetto a quello che avrebbero venduto in una vendita allo scoperto. Le vendite allo scoperto possono essere utilizzate per generare profitto o proteggersi dal rischio, ma è molto rischioso. Le vendite allo scoperto dovrebbero essere effettuate solo da trader esperti che comprendono a fondo il mercato.
- Ad esempio, immagina di credere che un titolo attualmente scambiato a $ 100 per azione diminuirà di valore nelle prossime settimane. Prendi in prestito 100 azioni e le vendi al prezzo di mercato corrente. Bene, hai fatto una vendita in bianco perché hai venduto azioni che non avevi e alla fine hai dovuto restituirle al creditore.
- Nel giro di poche settimane, il prezzo delle azioni è sceso a Rp90 per azione. Riacquisti le tue 100 azioni per Rp90 e le restituisci ai creditori. Ciò significa che hai venduto le azioni che non possedevi per un totale di $ 1.000 e ora le sostituisci con $ 9.000, per un profitto di $ 1.000.
- Tuttavia, se il prezzo aumenta, sei ancora responsabile della restituzione delle azioni al creditore. È questa esposizione al rischio illimitato che rende la vendita allo scoperto così rischiosa.
Parte 2 di 4: scelta di un partner di intermediazione
Passaggio 1. Intervista a un broker online
Non fare affidamento solo sui consigli di amici o vicini. I giusti servizi di intermediazione possono determinare il successo e il fallimento finanziario. Prima di scegliere un broker online, chiedi dettagli come prezzi e opzioni di investimento disponibili. Scopri il servizio clienti che forniscono e se offrono o meno risorse educative e di ricerca. Infine, scopri quali misure di sicurezza adottano.
Passaggio 2. Decidi quali strumenti di intermediazione sono importanti per te
A seconda di quanta esperienza hai, potresti aver bisogno di un livello di servizio diverso da un servizio di brokeraggio online. Alcuni servizi offrono consigli personalizzati, che i principianti potrebbero trovare utili. Potrebbe essere necessario pagare una tariffa più elevata per questo servizio, ma se sei appena agli inizi, ne vale la pena. I broker online che offrono strumenti e consigli per aiutare i trader alle prime armi includono E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade e TDAmeritrade.
ShareBuilder offre anche una carta bancomat che ti dà accesso a fondi non investiti
Passaggio 3. Utilizza il servizio di sconto se la tua esperienza è maggiore
Se puoi fare tutte le ricerche da solo e non hai bisogno di consigli personali da un broker, considera l'utilizzo di un servizio di brokeraggio online a prezzo scontato. Puoi iniziare con una somma di denaro inferiore. Inoltre, hai accesso a più opzioni di investimento. Oltre alle azioni, altre opzioni di investimento possono includere opzioni, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa, fondi a reddito fisso, obbligazioni, certificati di deposito e fondi pensione.
Parte 3 di 4: Imparare a fare trading di azioni
Passaggio 1. Studiare gli indicatori di performance finanziaria
Leggi notizie e siti web finanziari. Ascolta i podcast o guarda i corsi di investimento online. Unisciti alla comunità di investimento locale per imparare da investitori più esperti.
- I libri che puoi leggere includono The Intelligent Investor di Benjamin Graham (Harper Business, 2000), What You Need to Know Before You Invest di Rod Davis (Barron's Educational Series, 2003), The Art and Science of Technical Analysis (Wiley, 2012) di Adam Grimes.) e Contrarian Investment Strategies di David Dreman (Free Press, 2012).
- Per un elenco di corsi online in blocco aperti (MOOC), visita l'elenco MOOC.
- Stanford offre corsi online per conoscere azioni e obbligazioni.
- Kiplinger ha pubblicato un elenco di fondi comuni di investimento per investitori socialmente responsabili.
Passaggio 2. Esercitati con un simulatore di azioni online
Il simulatore di borsa online è un gioco di mercato immaginario che simula il trading online. Questo dispositivo consente di esercitare le abilità senza rischi. Molti sono dotati di tutorial e forum per discutere le strategie di investimento.
- Tuttavia, tieni presente che questi simulatori non riflettono le emozioni reali nel trading e sono quindi utilizzati al meglio per testare i sistemi di trading teorici. I guadagni reali sono molto più difficili da ottenere rispetto ai guadagni immaginari.
- I simulatori di azioni online che vale la pena provare sono Investopedia, MarketWatch e Wall Street Survivor.
Passaggio 3. Scambia azioni a basso costo
Molte aziende offrono azioni che vengono scambiate a prezzi molto bassi. Questo ti dà l'opportunità di esercitarti sfruttando il mercato senza troppi rischi. Le azioni a basso costo sono generalmente negoziate al di fuori delle principali borse valori. Questi titoli sono generalmente negoziati su OTCBB (over-the-counter-bulletin-board) o attraverso pubblicazioni quotidiane chiamate fogli rosa.
- Molti broker legittimi non accetteranno ordini di azioni a basso costo a causa del gran numero di casi di frode inerenti a questo mercato.
- Tuttavia, attenzione, le azioni a basso costo possono essere un investimento rischioso. La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti afferma che il prezzo di questi titoli è difficile da determinare e che anche venderli una volta posseduti sarà difficile (questi titoli sono illiquidi). Questi titoli scambiati a buon mercato sono anche soggetti a grandi spread domanda-offerta (la differenza tra l'acquisto e la vendita di titoli), quindi può essere difficile fare soldi scambiandoli.
- Inoltre, i broker fraudolenti depredano gli investitori inesperti fornendo informazioni false sulle prestazioni previste della società, nonché utilizzando portavoce noti per commercializzare investimenti scadenti.
Parte 4 di 4: prendere decisioni di investimento intelligenti
Passaggio 1. Decidi cosa puoi permetterti di fare trading
Inizia lentamente mentre impari a prendere decisioni intelligenti su cosa scambiare. Fai trading solo con i fondi che ti puoi permettere. Una volta che inizi a trarre profitto dalle azioni, puoi reinvestire quei profitti. Questo processo aiuta il tuo portafoglio a crescere in modo esponenziale.
Puoi anche scambiare denaro preso in prestito utilizzando un conto a margine, che ti consente di aumentare potenzialmente i tuoi rendimenti. Tuttavia, ciò comporta un rischio altrettanto grande e potrebbe non essere appropriato per la maggior parte dei trader, anche per quelli con un'elevata tolleranza al rischio
Passaggio 2. Diversifica il tuo portafoglio di investimenti
Tieni presente che la compravendita di azioni è una fonte di denaro inaffidabile; ciò che è redditizio oggi potrebbe non essere redditizio domani. Diversificare il proprio portafoglio di trading significa scegliere diverse tipologie di titoli per ripartire il rischio. Inoltre, investi in diversi tipi di attività. Le perdite in un settore possono essere compensate dai guadagni in un altro.
- Valuta di investire in un fondo indicizzato (ETF) negoziato elettronicamente. Questo è un buon modo per diversificare perché hanno molte azioni e possono essere scambiate come qualsiasi azione comune sul mercato.
- Nota ancora che il trading è diverso dall'investimento. Investire significa detenere lo stesso titolo per un lungo periodo di tempo per costruire lentamente valore. Il trading, noto anche come speculazione, si basa su un trading veloce e comporta maggiori rischi per il trader.
Passaggio 3. Tratta il trading come un lavoro
Investi tempo nella tua ricerca. Rimani aggiornato con le ultime notizie finanziarie. Se non hai tempo per fare le tue ricerche, considera di investire in più ETF per distribuire il tuo rischio. O forse dovresti chiedere l'aiuto di un broker professionista invece di provare a farlo da solo.
Passaggio 4. Fai un piano
Pensa alla tua strategia di investimento e cerca di prendere decisioni intelligenti. Determina in anticipo quanto intendi investire in un'azienda. Limita quanto sei disposto a perdere. Imposta un limite alla percentuale di diminuzione o aumento del prezzo. Questo passaggio pianificherà automaticamente un ordine di acquisto o vendita una volta che il prezzo delle azioni scende o aumenta di una certa percentuale.
- Due ordini automatici comunemente usati sono gli ordini "stop loss" e "stop limit". Un ordine di stop loss attiva immediatamente un ordine di vendita quando il prezzo del titolo scende al di sotto di un certo punto. D'altra parte, un ordine stop limit attiva ancora un ordine di vendita quando il prezzo scende al di sotto di un certo punto, ma non riempirà l'ordine al di sotto di un certo prezzo.
- Ciò significa che il prezzo delle azioni potrebbe continuare a scendere al di sotto del tuo ordine ed essere riempito con ordini stop loss, ma gli ordini stop limit ti impediranno di prendere troppe vendite. In caso contrario, il tuo ordine non verrà evaso fino a quando il prezzo non raggiungerà il limite da te impostato.
Passaggio 5. Acquista a un prezzo basso
Resisti alla tentazione di acquistare azioni con una buona performance quando il prezzo è alto. Eseguire l'analisi tecnica della performance del titolo. Prova a rilevare i modelli di variazione dei prezzi e prevedere quando il prezzo delle azioni scenderà. Cerca di ottenere il titolo quando il prezzo è al suo livello di supporto.
Passaggio 6. Fidati della tua ricerca
Se vedi un prezzo di un'azione in calo, non venderlo per paura di perdere il tuo investimento. Se possibile, lascia intatto il tuo investimento. Se la tua ricerca è corretta, il tuo prezzo target potrebbe essere ancora realizzabile. Lasciare andare un'azione quando il prezzo scende può costarti un sacco di soldi perché non realizzi un profitto quando il prezzo ricomincia a salire.
Passaggio 7. Ridurre i costi
Le commissioni di intermediazione possono ridurre i tuoi profitti. Questo è particolarmente vero se partecipi al day trading. I day trader acquistano e vendono azioni rapidamente durante il giorno. Detengono azioni per meno di un giorno, a volte solo secondi o minuti e cercano opportunità per realizzare profitti rapidi. Il day trading o qualsiasi strategia che utilizzi frequentemente per acquistare e vendere titoli può essere costoso. Per ogni transazione, ti potrebbero essere addebitate commissioni di transazione, commissioni di investimento e commissioni di attività di trading. Queste commissioni si accumulano rapidamente e possono aumentare in modo significativo le tue perdite.
- Il day trading può essere molto costoso e difficile per i trader inesperti, il 99% dei day trader non professionisti perde denaro e finisce per uscire dal mercato.
- Invece di eseguire operazioni ad alto volume, riduci al minimo i costi sostenuti da broker e altri intermediari effettuando investimenti a lungo termine in società di cui ti fidi.
- La SEC e altri consulenti finanziari hanno avvertito che il day trading, sebbene non sia illegale né immorale, non è solo estremamente rischioso, ma anche estremamente stressante e costoso.
- Sebbene il tempismo per l'acquisto e la vendita di titoli sia molto importante, fare affidamento sul valore intrinseco della società in cui investi sarà redditizio nel lungo periodo.
