Insieme alla crescente volatilità e alla crisi dei mercati finanziari globali negli ultimi anni, gli investimenti in oro stanno diventando sempre più popolari di volta in volta. Tuttavia, ci sono ancora molti investitori che non sono convinti che l'oro sia un buon prodotto di investimento e un buon strumento per acquistare attività. In sostanza, devi capire la differenza tra investire in oro e altri metodi di investimento al fine di effettuare acquisti in linea con i tuoi obiettivi a lungo termine.
Fare un passo
Metodo 1 di 2: Comprensione dei rischi e dei vantaggi dell'investimento in oro
Passaggio 1. Studiare la storia dell'oro come mezzo di pagamento
L'oro è stato utilizzato come mezzo di pagamento molto più a lungo della maggior parte degli altri strumenti. Sebbene non tutti i luoghi accettino l'oro come mezzo di pagamento ideale, molti lo accettano tanto che l'oro è stato considerato una moneta universale "de facto" dal 19° secolo. Sebbene non sia più utilizzato come mezzo di pagamento comune, ci sono molte persone che credono che l'oro debba essere nuovamente utilizzato come valuta.
- La maggior parte delle potenze economiche mondiali decise di abbandonare lo standard di pagamento in oro durante la Grande Depressione. Gli Stati Uniti abbandonarono parzialmente questa valuta durante il regno di Franklin Roosevelt e se ne dimenticarono completamente quando Richard Nixon divenne presidente.
- Quasi tutta la valuta moderna è carta moneta, il cui valore è determinato dal governo che ha emesso la moneta. I critici della standardizzazione del valore dell'oro dicono lo stesso dell'oro (è valutato solo perché il governo lo considera prezioso).
Passaggio 2. Comprendi perché l'oro è un buon investimento
L'oro viene solitamente acquistato come "rete di sicurezza" da varie forme di rischio di investimento sul mercato. In altre parole, può fornire protezione contro le scarse prestazioni del mercato, l'inflazione e le fluttuazioni valutarie. Il prezzo dell'oro è determinato dalla quantità di domanda e offerta, non dalla valutazione della valuta o dal calo delle prestazioni del mercato.
- L'oro può rendere il tuo portafoglio di investimenti più vario. Una delle chiavi per la diversificazione finanziaria è possedere una varietà di attività (azioni, obbligazioni, immobili, metalli preziosi, varie altre materie prime). Quando si diversificano gli asset, è molto importante raccogliere asset che hanno valori diversi (non correlati tra loro). Tradizionalmente, l'oro ha avuto una bassa correlazione con i mercati azionari negli Stati Uniti, i mercati emergenti e le obbligazioni di alto valore. In effetti, l'oro ha una correlazione inferiore con questi beni rispetto alla correlazione tra un bene e l'altro. Ciò significa che l'oro ha un alto potenziale di diversificazione.
- L'oro funge anche da rete di sicurezza contro l'inflazione. I prezzi dell'oro tendono ad aumentare insieme all'inflazione. Ciò accade perché quando si verifica l'inflazione, gli investitori aumentano il valore dell'oro acquistandolo come alternativa al denaro.
- Mentre i vantaggi dell'oro come investimento sono molto dibattuti, di solito è considerato un buon deposito di valore. Anche se il potere d'acquisto del contante diminuisce nel tempo a causa dell'inflazione, il valore dell'oro rimarrà stabile.
Passaggio 3. Comprendi perché l'oro è un cattivo investimento
C'è un'opinione crescente tra gli investitori che l'oro non è un prodotto di investimento sicuro, né è la migliore rete di sicurezza contro l'inflazione.
- Alcuni ricercatori di investimento vedono che la domanda di oro in realtà non aumenta quando le azioni scendono o le valute perdono valore. Ci sono molti esperti che credono che l'aumento del prezzo dell'oro sia causato solo dalla paura degli investitori che lo acquistano in fretta perché credono che il prezzo salirà. Se questa ipotesi è corretta, l'oro non è un investimento sicuro come è stato affermato.
- Un esame approfondito del track record dell'oro mostra che il valore dell'oggetto è aumentato solo poche volte durante una forte inflazione o un calo delle prestazioni del mercato. Mentre alcune persone credono che l'oro possa diventare una valuta alternativa quando un ordine economico crolla, ci sono ancora molti che sono scettici.
- L'oro non fornisce una garanzia di ritorno sull'investimento come vari altri tipi di investimenti. Il famoso investitore, Warren Buffet, si rifiuta di investire in oro in qualsiasi forma. Secondo lui, non ha senso investire in un materiale di scarsa utilità se si possono acquistare azioni da una società a scopo di lucro.
Passaggio 4. Impara i fattori che influenzano il valore dell'oro
Non importa quello che dicono i critici, l'acquisto di oro è diventato uno strumento di investimento popolare in ogni generazione. Ci sono diversi fattori che influenzano il prezzo dell'oro:
- Il Washington Agreement of Gold è un accordo stipulato nel 1999 per limitare la vendita di oro da 14 paesi in un anno. Il motivo di questo accordo è quello di evitare che il mercato sia un'offerta eccessiva di oro in modo che il prezzo diminuisca. I critici spesso attaccano l'accordo considerandolo una seccatura per la normale domanda e offerta.
- L'indebolimento della performance economica può indurre gli investitori a vendere le proprie materie prime o attività in cambio di contanti. Questo fa aumentare l'offerta e la domanda diminuisce in modo che il prezzo dell'oro diminuisca.
- Le crisi o le guerre nazionali tendono ad aumentare la domanda di oro degli investitori, generalmente perché hanno paura del deprezzamento della valuta. Gli investitori acquistano azioni e materie prime auree per combattere la crisi economica e sostenere il valore delle azioni in generale.
Metodo 2 di 2: acquisto di azioni d'oro
Passaggio 1. Impara i diversi modi per acquistare azioni d'oro
In generale, si può investire in azioni auree in tre modi: è possibile acquistare azioni direttamente tramite una società di estrazione dell'oro; È possibile acquistare fondi negoziati in borsa in oro; e puoi acquistare fondi comuni d'oro.
Ci sono vari pro e contro per ciascuno di questi metodi. L'acquisto di azioni di una società mineraria fornisce un accesso diretto al mercato redditizio ma ad alto rischio dell'estrazione dell'oro, mentre l'acquisto tramite fondi comuni di investimento e borse dell'oro ha un rischio inferiore e una migliore diversificazione
Passaggio 2. Analizzare specifiche società di estrazione dell'oro
Il modo più semplice per investire in oro è acquistare azioni di società minerarie. Questo è un metodo ad alto rischio, ma il profitto è maggiore. Investire in una società mineraria equivale a scommettere che la società è in grado di realizzare un profitto, molto diverso dall'investire in vari luoghi. Analizzare a fondo l'azienda è molto importante perché devi essere sicuro che possa funzionare meglio dei suoi concorrenti.
- Quando scegli le azioni di estrazione dell'oro, tieni a mente alcune cose. Osserva il costo di produzione. I produttori di oro hanno un basso potere d'acquisto. Quindi, la capacità di produrre oro con bassi costi operativi è fondamentale. Tali informazioni sono reperibili sul sito web della società in questione. Visita la pagina "Relazioni con gli investitori" e leggi i rapporti sugli utili annuali o trimestrali.
- Attenzione alla quantità di produzione. Un'azienda forte dovrebbe essere in grado di aumentare la sua produzione annuale. Una forte produzione equivale a grandi profitti e bassi costi di produzione. Consulta la relazione annuale dell'azienda per avere indicazioni sugli sviluppi della produzione. Un'azienda di solito include questo rapporto sotto forma di grafico.
- Confronta il debito della società con i suoi concorrenti. Il modo migliore per considerare il debito è utilizzare il rapporto debito/patrimonio netto, che è un confronto tra le attività di un'azienda e i suoi debiti. Queste informazioni possono essere trovate su siti web come Morningstar.com. Più basso è il rapporto, meglio è.
- Guarda la valutazione della società. Quanto è alto il reddito di una società rispetto a un'altra? Confronta il rapporto prezzo/utili dividendo il prezzo delle azioni per gli utili. Queste informazioni possono essere trovate su siti Web come Morningstar.com, più basso è il numero, meglio è.
Passaggio 3. Investire in fondi comuni d'oro
Se scegli l'opzione a basso rischio o non riesci a trovare un'azienda convincente, cerca investimenti basati su fondi comuni di investimento. I fondi utilizzati includono un portafoglio di società che estraggono, elaborano e distribuiscono oro. Ci sono diversi vantaggi nell'acquistare un investimento in un fondo comune di investimento:
- Questi fondi forniscono una maggiore diversificazione rispetto all'acquisto di azioni di una o più società. Mentre le azioni di estrazione dell'oro in genere salgono e scendono con il prezzo dell'oro, c'è una grande variazione nelle prestazioni in base all'efficienza e alla qualità della gestione dell'azienda. L'acquisto di un fondo comune elimina il rischio di scegliere un cattivo investimento (come l'acquisto di azioni in una società con un grande debito, ad esempio) e limita il rischio di altri fattori che influenzano l'intero settore.
- I fondi comuni d'oro sono gestiti attivamente e professionalmente. Ciò significa che puoi lasciare che i professionisti scelgano quali aziende sono considerate le migliori del settore. Un buon manager finanziario sceglierà un elenco di titoli la cui performance è prevista in continua crescita nell'industria dell'oro. Comprendi che ci sono costi per l'acquisto di fondi comuni di investimento. Questa commissione include i fondi per la gestione delle azioni ed è solitamente equivalente a una frazione dei fondi investiti. Cerca manager che addebitano l'1% o meno del tuo investimento totale.
- Quando si sceglie un fondo comune d'oro, prestare attenzione alla sua performance passata, alle commissioni (più bassa è, meglio è) e alla sua valutazione sul sito web Morningstar (più alta è, meglio è). Le valutazioni basate su lunghi periodi di tempo sono più rilevanti di quelle brevi. Puoi anche scoprire le sue prestazioni passate attraverso il sito Web del gestore. Morningstar ha un sistema di valutazione a 5 stelle per i fondi comuni.
Passaggio 4. Investire in borsa
Le borse sono in qualche modo simili ai fondi comuni di investimento in quanto forniscono agli investitori l'accesso a una vasta gamma di azioni e obbligazioni a prezzi accessibili. Alcune borse forniscono l'accesso diretto all'acquisto e alla detenzione di queste materie prime, mentre altre forniscono l'accesso all'acquisto e alla vendita di contratti futures. L'acquisto dell'oro coinvolge direttamente il valore dello stoccaggio ed è effettuato in base al suo prezzo di vendita corrente, mentre i contratti futures sono strumenti finanziari che vengono effettuati sulla base delle previsioni del prezzo futuro dell'oro.
- Le borse differiscono dai fondi comuni in quanto vendono apertamente prodotti di investimento come le azioni, mentre i loro prezzi sono fissati in base a un indice come XAU, GDM o CDNX (il valore dei fondi comuni di investimento viene aggiornato quotidianamente in base al valore delle attività dentro).
- L'investimento in oro in borsa è di solito un costo inferiore rispetto ai fondi comuni di investimento perché non utilizza un gestore finanziario attivo, ma viene effettuato passivamente sulla base di un indice. Ad esempio, i prodotti SPDR Gold in borsa seguono solo il prezzo dei lingotti d'oro. Acquistando questo prodotto, hai indirettamente oro.
- Le borse sono un'ottima opzione se desideri una maggiore flessibilità a un costo inferiore. Le borse ti consentono non solo di investire in oro, ma anche di investire nell'operazione di estrazione dell'oro stessa. Lo svantaggio più evidente è l'assenza di un manager attivo. Pertanto, ci sono poche possibilità di sovraperformare l'indice utilizzato perché essenzialmente stai investendo nell'indice. D'altra parte, anche la possibilità di performance sotto l'indice è minore.
Passaggio 5. Acquista azioni d'oro
Una volta deciso di utilizzare uno dei metodi di investimento, è il momento di effettuare un acquisto. I tre metodi di cui sopra possono essere eseguiti tramite un broker online, come TD Ameritrade o E*Trade. Puoi anche trovare agenti di borsa offline.
- Dopo aver aperto un nuovo conto, cerca il simbolo ticker per l'azione o la borsa desiderata. Ad esempio, se desideri acquistare azioni Barrick Gold, il simbolo è NYSE: ABX. Ciò significa che Barrick Gold (o ABX) è quotato alla borsa di New York, negli Stati Uniti.
- Per acquistarlo, basta inserire un ordine di acquisto tramite il proprio broker, quindi inserire il simbolo ticker del titolo, la borsa o il fondo comune di investimento desiderato e il numero di azioni che si desidera acquistare, quindi inviare un acquisto. Se c'è abbastanza denaro nel tuo conto, le azioni sono già tue. Tieni presente che i broker di solito chiedono commissioni che variano ampiamente.
- Tale acquisto può essere effettuato anche contattando il broker tramite il numero riportato sul sito ufficiale.
- I fondi comuni di investimento possono essere acquistati tramite servizi di consulenza finanziaria. L'advisor chiederà commissioni aggiuntive rispetto a quelle addebitate per la gestione del fondo comune di investimento. Questi servizi di consulenza possono essere utili per aiutarti a trovare il finanziamento più appropriato.
Suggerimenti
- Ripristina i tuoi acquisti di oro in base alla strategia di investimento. L'oro non offre sempre grandi ritorni di investimento a lungo termine. Come merce "non consumata", la sua offerta è relativamente costante, ma la sua domanda è altamente volatile. Se usi l'oro come rete di sicurezza, vendi oro quando la performance del mercato è elevata, quindi riacquista quando le condizioni del mercato sono instabili.
- Fai una domanda. Non sei un professionista del settore, ma dovresti lasciare la gestione dell'oro a un professionista certificato. Assicurati di fidarti di chi gestisce i tuoi soldi.
