Come investire in azioni (con immagini)

2024 Autore: Jason Gerald | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-16 11:19

Non è un caso che la maggior parte delle persone facoltose investa in borsa. Anche se potresti ancora perdere denaro, investire nel mercato azionario è uno dei modi migliori per ottenere sicurezza finanziaria, indipendenza e ricchezza che dureranno per generazioni. Sia che tu stia appena iniziando a risparmiare o stia già creando un fondo pensione, i tuoi soldi devono funzionare in modo efficace e diligente come hai fatto quando hai provato a guadagnarli. Tuttavia, per avere successo nel mercato azionario, è necessario iniziare con una solida comprensione di come funziona il mercato azionario. Questo articolo ti guiderà attraverso il processo di prendere decisioni di investimento e sulla strada giusta per diventare un investitore di successo. Questo articolo si propone di discutere su come investire nel mondo azionario in particolare. Per indicazioni sul trading di azioni e fondi comuni, cerca gli articoli correlati.

Fare un passo

Parte 1 di 3: definire i tuoi obiettivi e le tue aspettative

Passaggio 1. Crea una lista dei desideri

Per fissare degli obiettivi, devi pensare alle cose o alle esperienze che desideri e ti costerà denaro. Ad esempio, che stile di vita vorresti avere dopo il pensionamento? Vuoi solo le solite cose? Usa questo elenco per aiutarti a stabilire gli obiettivi per il passaggio successivo.

Fare una lista ti aiuterà anche se vuoi risparmiare denaro per le esigenze future dei tuoi figli. Ad esempio, vuoi mandare i tuoi figli in una scuola privata o in un'università? Vuoi comprare un'auto per loro? Preferiresti una scuola pubblica e usare i soldi in eccesso per qualcos'altro? Stabilire un'immagine chiara di ciò che desideri ti aiuterà a fissare obiettivi per risparmiare denaro e investire

Passaggio 2. Determina i tuoi obiettivi finanziari

Per creare un piano di investimento, devi prima capire perché vuoi investire. In altre parole, che tipo di obiettivo finanziario desideri e quanto devi investire per raggiungerlo? I tuoi obiettivi dovrebbero essere il più specifici possibile, quindi sai cosa fare per raggiungerli.

Gli obiettivi finanziari più diffusi includono l'acquisto di una casa, il pagamento dell'istruzione universitaria di tuo figlio, la creazione di un fondo di emergenza e il risparmio per la pensione. Invece di fissare un obiettivo generale come "possedere una casa", scegli un obiettivo specifico: "Risparmia 600 milioni di IDR per un acconto su una casa di 3 miliardi di IDR (la maggior parte dei mutui richiede un pagamento anticipato dal 20 al 25% per ottenere il miglior tasso di interesse).
La maggior parte dei consulenti per gli investimenti ti consiglierà di risparmiare almeno otto volte il tuo stipendio per le esigenze della pensione. In questo modo potrai andare in pensione con l'85% del tuo reddito annuo. Ad esempio, se vai in pensione con uno stipendio di 8 milioni di IDR, dovrai sforzarti di raccogliere almeno 64 milioni di IDR ogni anno per mantenerti in pensione anticipata.
Usa un calcolatore delle tasse scolastiche per determinare quanti soldi dovresti risparmiare per l'istruzione di tuo figlio, quanto speri di contribuire e i diversi tipi di aiuti finanziari che tuo figlio potrebbe ottenere, in base al tuo reddito e al valore totale dei tuoi beni. Tieni presente che queste tariffe variano notevolmente a seconda della tua posizione e del tipo di scuola che desideri (ad es. privata, pubblica, ecc.). Ricorda inoltre che le spese durante il college non coprono solo il costo dell'istruzione, ma anche altri costi, come il costo delle pensioni, dei trasporti, dei libri e delle forniture universitarie.
Prendi in considerazione il fattore tempo quando fissi i tuoi obiettivi. Ciò è particolarmente vero per i progetti a lungo termine come i fondi pensione. Ad esempio: John ha iniziato a risparmiare all'età di 20 anni utilizzando un conto pensione, con un tasso di interesse dell'8%. Può risparmiare 30 milioni di IDR all'anno per i prossimi 10 anni, quindi smettere di risparmiare ma lasciare comunque intatti i soldi nel suo conto. Quando avrà 65 anni, il suo denaro totale ammonterà a 6,4 miliardi di IDR.
Molti siti forniscono "calcolatori di risparmio" che possono mostrarti quanto crescerà il tuo investimento in un determinato periodo di tempo e tassi di interesse. Sebbene questi siti Web non sostituiscano i consigli di un professionista finanziario, i loro calcolatori possono darti un'idea approssimativa per iniziare.
Dopo aver impostato un obiettivo, utilizza la differenza tra la tua posizione finanziaria attuale e quella futura che desideri per determinare il tasso di interesse necessario per raggiungere tale obiettivo.

Passaggio 3. Definisci il tuo profilo di rischio

L'azione che intraprendi per guadagnare interessi equivale al rischio richiesto. Il tuo fattore di rischio ha due variabili: la tua capacità di assumerti dei rischi e la tua volontà di farlo. Ci sono alcune domande importanti che dovresti porti in questa fase, ad esempio:

In che fase della vita sei? In altre parole, il tuo reddito è inferiore o più vicino al picco del tuo potenziale?
Sei disposto a correre più rischi per ottenere maggiori ritorni?
Quanto dura il tuo obiettivo di investimento?
Di quanti asset liquidi (la liquidità sta parlando di cose che possono essere immediatamente convertite in denaro) hai bisogno per raggiungere i tuoi obiettivi a breve termine e mantenere risparmi sufficienti? Non investire in borsa finché non hai un fondo di emergenza da sei a dodici mesi di spese di soggiorno. Questo è solo nel caso in cui tu perda il lavoro. Se devi liquidare un titolo dopo averlo detenuto per meno di un anno, significa che stai solo speculando, non investendo.
Se il profilo di rischio di un potenziale investimento non corrisponde al tuo livello di tolleranza, significa che non è adatto a te. Lascia perdere.
La tua allocazione delle risorse varierà in base alla tua fase di vita. Ad esempio, potresti aver investito una percentuale più alta nel mercato azionario quando eri più giovane. Inoltre, se la tua carriera è stabile e paghi uno stipendio abbastanza buono, allora il tuo lavoro diventerà come un legame: puoi contare su di esso per un reddito stabile a lungo termine. Questo ti permette di allocare di più nel mercato azionario. D'altra parte, se il tuo lavoro non genera un reddito stabile, ad esempio sei un commerciante di azioni o un broker di investimento, dovrai destinare meno soldi in borsa e più soldi per ottenere stabilità dai fondi comuni di investimento. Sebbene le azioni facciano crescere le tue risorse più velocemente, comportano anche più rischi. Invecchiando, puoi passare a investimenti più stabili, come i fondi comuni di investimento.

Passaggio 4. Ulteriori informazioni sul mercato

Dedica più tempo possibile a leggere informazioni sul mercato azionario e sul mondo dell'economia in generale. Ascolta il contributo e le previsioni degli esperti per sviluppare un'idea dello stato dell'economia e dei tipi di azioni preziose. Ci sono alcuni classici libri sugli investimenti per iniziare:

The Intelligent Investor and Security Analysis di Benjamin Graham è un eccellente libro di investimento per principianti.
L'interpretazione del bilancio di Benjamin Graham e Spencer B. Meredith. Questo libro contiene un modo breve e veloce per leggere i rendiconti finanziari.
Aspettative di investimento di Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Questo libro altamente leggibile offre una nuova prospettiva sull'analisi della sicurezza ed è un ottimo complemento ai libri di Benjamin Graham.
Azioni ordinarie e profitti non comuni (e altri titoli) di Philip Fisher. Warren Buffett una volta disse di essere l'85% Graham e il 15% Fisher. Potrebbe essere che stia minimizzando l'influenza di Fisher nel plasmare il suo stile di investimento.
"The Essays of Warren Buffett", che è una raccolta delle lettere annuali di Warren Buffett agli azionisti. L'intera fortuna di Warren Buffet deriva dagli investimenti e ha molti consigli utili per coloro che vogliono seguire le sue orme. Buffett ha reso queste lettere disponibili per la lettura gratuita su Internet: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
The Theory of Investment Value di John Burr Williams, che è uno dei migliori libri quando si tratta di discutere i prezzi delle azioni.
One Up on Wall Street e Beating the Street, entrambi scritti da Peter Lynch. Peter è un manager finanziario di successo. Questi libri sono facili da leggere, informativi e divertenti.
Deliri popolari straordinari e follia della folla di Charles Mackay e Reminiscenze di un operatore di borsa di William Lefevre. Entrambi i libri utilizzano esempi di vita reale per illustrare i pericoli della reazione eccessiva emotiva e dell'avidità nel mercato azionario.
Puoi anche seguire corsi di investimento di base o per principianti offerti su Internet. A volte, questi corsi sono disponibili gratuitamente, offerti da aziende come Morningstar e T. D. Ameritra. Alcune università, come Stanford, offrono corsi di investimento online.
I centri comunitari e di educazione degli adulti possono anche fornire corsi di finanziamento. I corsi che offrono sono generalmente gratuiti oa basso costo e possono darti una solida visione complessiva del mondo degli investimenti. Cerca online per trovare i corsi nella tua zona di residenza.
Esercitati "sulla carta". Fai finta di acquistare e rivendere azioni utilizzando il prezzo di chiusura ogni giorno. Puoi effettivamente farlo su carta, oppure puoi registrarti per un account di prova online gratuito su siti come How the Market Works. La pratica ti aiuterà ad allenare la tua strategia e le tue conoscenze, senza dover rischiare di perdere soldi veri.

Passaggio 5. Formula le tue aspettative per il mercato azionario

Che tu sia un professionista o un principiante, questo passaggio è difficile, poiché coinvolge sia un aspetto artistico che scientifico. Devi sviluppare la capacità di raccogliere grandi quantità di dati finanziari sull'andamento del mercato. Devi anche sviluppare una "sensazione" di ciò che i dati mostrano e non mostrano.

Questo è il motivo per cui molti investitori acquistano azioni da prodotti che conoscono e utilizzano. Considera i prodotti che hai in casa. Da quello che c'è nel soggiorno a quello che c'è nel frigo, sei sicuro di conoscere molto bene questi prodotti e puoi giudicare le loro prestazioni in modo rapido e intuitivo, confrontando prodotti simili della concorrenza.
Per i prodotti per la casa, prova ad immaginare le condizioni economiche che potrebbero impedirti di acquistarli, o farti cercare prodotti di qualità migliore/peggiore.
Se le condizioni economiche consentono alle persone di acquistare prodotti che conosci, questa potrebbe essere una considerazione che puoi investire in questi prodotti.

Passaggio 6. Concentra i tuoi pensieri

Quando cerchi di sviluppare aspettative generali sulle condizioni di mercato e sui tipi di società che potrebbero avere successo nelle condizioni economiche attuali o future, dovresti fare previsioni in una serie di aree specifiche, tra cui:

La direzione dei tassi di interesse e dell'inflazione e come questi possono influenzare gli acquisti di fondi a reddito fisso o azionari. Quando i tassi di interesse sono bassi, ci saranno più consumatori e imprese con denaro. I consumatori hanno più soldi per poter acquistare più beni. Questo fa aumentare il reddito dell'azienda, in modo che l'azienda possa investire per sviluppare il proprio business. Pertanto, tassi di interesse più bassi si tradurranno in un aumento dei prezzi delle azioni. D'altra parte, l'aumento dei tassi di interesse può ridurre i prezzi delle azioni. Tassi di interesse elevati rendono difficile o costoso prendere in prestito denaro. I consumatori risparmieranno di più e le aziende avranno meno soldi da investire. Il tasso di crescita può fermarsi o diminuire.
Il ciclo economico, compresa un'ampia visione macroeconomica. L'inflazione è un aumento generale dei prezzi in un determinato periodo di tempo. L'inflazione moderata o "controllata" è generalmente considerata buona per l'economia e il mercato azionario. I bassi tassi di interesse, uniti a un'inflazione moderata, avranno un effetto positivo sul mercato. Gli alti tassi di interesse e la deflazione di solito causano la caduta dei prezzi delle azioni.
Condizioni desiderate in specifici settori economici, compresa una prospettiva microeconomica. Di solito si ritiene che alcuni settori abbiano ottenuto buoni risultati in periodi di crescita economica, come l'automotive, l'edilizia e l'aviazione. In un'economia forte, i consumatori hanno maggiori probabilità di sentirsi sicuri del loro futuro, quindi spendono più soldi e acquistano più beni. Queste industrie e società sono considerate società "cicliche".
Altre industrie funzioneranno bene in un'economia negativa o in declino. Queste industrie e società di solito non sono influenzate dalle condizioni economiche. Ad esempio, beni di prima necessità e compagnie di assicurazione, che risentono meno del livello di fiducia dei consumatori nel futuro, perché devono ancora pagare l'elettricità e l'assicurazione sanitaria. Queste industrie e società sono indicate come società "difensive" o "controcicliche".

Parte 2 di 3: fare investimenti

Passaggio 1. Determinare l'allocazione delle risorse

In altre parole, determina quanti soldi utilizzerai in diversi tipi di investimenti.

Decidi quanti soldi investire in azioni, metalli preziosi, quanto destinare ad alternative più aggressive e quanto conserverai come contanti e suoi equivalenti (es. certificati di deposito, certificati di tesoro, ecc.).
L'obiettivo qui è determinare un punto di partenza basato sulle aspettative del mercato e sulla tolleranza al rischio.

Passaggio 2. Scegli il tipo di investimento

I tuoi obiettivi di "rischio e profitto" ti aiuteranno a eliminare alcune delle scelte. Come investitore, puoi scegliere di acquistare azioni di singole società, come Apple o McDonalds. Questo è il tipo di investimento più elementare. L'approccio bottom-up si verifica quando si acquista e si vende ciascuna azione in modo indipendente in base alle proprie proiezioni del prezzo e dei dividendi futuri. Investire direttamente in borsa non comporterà il costo di un fondo comune, ma richiede uno sforzo maggiore per garantire un buon livello di diversificazione.

Scegli il titolo che meglio soddisfa le tue esigenze di investimento. Se sei una persona ad alto reddito, hai poche necessità presenti/immediate e hai un'elevata propensione al rischio, scegli azioni che non danno o pagano pochi dividendi, ma hanno un tasso di crescita atteso a livelli superiori alla media.
I fondi indicizzati a basso costo sono generalmente meno costosi dei fondi gestiti attivamente. Questo fondo offre maggiore sicurezza perché il suo modello di investimento si basa su indici affidabili e utilizzati come riferimento. Ad esempio, un fondo indicizzato potrebbe scegliere un livello di performance che contenga azioni di società nell'indice S&P 500. Questo fondo verrà utilizzato per acquistare la maggior parte o tutte le stesse attività, quindi il risultato sarà uguale (ma non superiore) al performance su quell'indice. Questa opzione è considerata abbastanza sicura ma non molto attraente. I consulenti azionari attivi di solito non raccomandano questo tipo di investimento. I fondi indicizzati possono essere molto adatti per gli investitori alle prime armi. L'acquisto e la detenzione "senza carico" su un fondo indice di costo medio e l'utilizzo di una strategia di media dei costi ha dimostrato di funzionare meglio di molti fondi comuni di investimento attivi a lungo termine. Scegli il fondo indicizzato con il rapporto spesa/profitto annuale più basso. Per gli investitori che hanno meno di 1 miliardo di IDR da investire, i fondi indicizzati sono uno dei modi migliori per investire a lungo termine. Tuttavia, se hai più di $ 1 miliardo da investire, le singole azioni sono solitamente una scelta migliore, poiché tutti i fondi comportano costi proporzionali alle dimensioni del tuo patrimonio.

Anche i fondi indicizzati a basso costo, che addebitano solo lo 0,05% del rapporto di spesa annuale, spenderanno grandi somme di denaro nel tempo. Se assumiamo che il profitto annuo sia del 10%, il rapporto spese di 10 miliardi di IDR costerà circa 2,36 miliardi di IDR in 30 anni (confronto con il saldo degli investimenti di 31,5 miliardi di IDR dopo 30 anni). Ulteriori informazioni sull'acquisto di azioni o fondi comuni di investimento per ulteriori informazioni su se singole azioni o fondi comuni di investimento sono più adatti a te.
Un Exchange Traded Fund (ETF) è un tipo di fondo indicizzato che viene scambiato come le azioni. Gli ETF non sono gestiti (mentre le azioni vengono sempre acquistate e rivendute con un fondo gestito attivo) e di solito possono essere scambiati senza commissioni. Puoi acquistare ETF basati su un indice specifico o su un settore o una merce specifica, come l'oro. Gli ETF sono un'altra opzione adatta anche agli investitori alle prime armi.
Puoi anche investire in fondi comuni di investimento a gestione attiva. Questo fondo raccoglie denaro da molti investitori e lo investe in due aree principali: azioni e metalli preziosi. I singoli investitori acquisteranno quindi le azioni del portafoglio. I gestori di fondi di solito creano portafogli con obiettivi specifici, come la crescita a lungo termine. Tuttavia, poiché questi fondi sono gestiti attivamente (il che significa che i gestori comprano e vendono sempre azioni per raggiungere i loro obiettivi di fondo), possono essere più costosi. Il rapporto di spesa del fondo comune può superare i guadagni e ostacolare la tua crescita finanziaria.
Alcune società offrono portafogli speciali per gli investitori in pensione. Questo è un fondo "asset allocation" o "target date" che si adegua automaticamente in base all'età. Ad esempio, il tuo portafoglio può contenere più azioni quando sei più giovane e trasferirà automaticamente più a un fondo a reddito fisso quando sei più grande. In altre parole, queste società fanno quello che faresti per te stesso quando invecchi. Tieni presente che questi fondi in genere generano pagamenti più elevati rispetto ai semplici fondi indicizzati e agli ETF, ma offrono servizi che nessuno di questi tipi offre l'investimento.
Dovresti prendere in considerazione le commissioni e le commissioni di transazione quando scegli i tuoi investimenti. Commissioni e oneri possono erodere i tuoi profitti e ridurre la tua crescita finanziaria. È importante sapere quali commissioni dovrai sostenere quando acquisti, detieni o vendi azioni. Le commissioni di transazione comuni includono commissioni, spread domanda-offerta, slip, tasse speciali e tasse statali. Per le opzioni di investimento in fondi, i costi possono includere commissioni di gestione, forza vendita, rimborso, commissioni di cambio, gestione del conto e spese operative.

Passaggio 3. Determina il valore intrinseco e il giusto prezzo da pagare per ogni azione che attira la tua attenzione

Il valore intrinseco è il prezzo di un'azione. Questo valore può essere diverso dal prezzo corrente delle azioni. Il giusto prezzo da pagare è generalmente una frazione del valore intrinseco, per fornire un margine di sicurezza (MOS). Il valore MOS può variare da 20 a 60&, a seconda del livello di incertezza nella stima del valore intrinseco. Esistono molte tecniche utilizzate per valutare le azioni:

Modello di sconto sui dividendi: il valore di un'azione è il valore attuale di tutti i suoi dividendi futuri. Pertanto, valore dell'azione = dividendo per azione, diviso per la differenza tra il valore di sconto e il tasso di crescita del dividendo. Ad esempio, PT A paga un dividendo annuo di 10.000 IDR per azione, che dovrebbe crescere del 7% all'anno. Se il costo iniziale del capitale (tasso scontato) è del 12%, le azioni di PT A valgono Rp 10.000,00/(.12-.07) = Rp 20.000,00 per azione.
Modello del flusso di cassa scontato (DCF): il valore delle azioni è il valore attuale di tutti i flussi di cassa futuri. Quindi, DCF = CF1/(1+r)^1 + CF2/(1+r)^2 + … + CFn/(1+r)^n, dove CFn = il flusso di denaro in un periodo di tempo, e n e r = tasso di sconto. I calcoli DCF generalmente proiettano il tasso di crescita del libero flusso di fondi (che significa il flusso di fondi operativi meno le spese in conto capitale) nei prossimi 10 anni, per calcolare il tasso di crescita e stimare il tasso di crescita del terminale, dopo di che viene utilizzato per calcolare il valore terminale. Questi due valori vengono poi sommati per ottenere il valore delle azioni DCF. Ad esempio, se PT A possiede un FCF di Rp20.000,00/azione, con una crescita prevista del FCF del 7% nei prossimi 10 anni e del 4% successivamente, e un tasso di sconto del 12%, le sue azioni avranno un valore di crescita di Rp 15.690, 00 e un valore terminale di Rp 16.460, 00 e un valore di Rp 32.150,00 per azione.
Metodi di confronto: questi metodi valutano un titolo in base al suo prezzo relativo a guadagni (P/E), valore contabile (P/B), vendite (P/S) o flusso di cassa (P/CF). Questo metodo confronta il rapporto tra il prezzo corrente delle azioni con un certo livello appropriato e il rapporto medio storico delle azioni, per determinare il prezzo di vendita delle azioni.

Passaggio 4. Acquista le tue azioni

Una volta deciso quale azione acquistare, è il momento di farlo accadere. Trova una società di brokeraggio che soddisfi le tue esigenze e inizia a ordinare.

È possibile acquistare un broker di sconto, che ordinerà le azioni che si desidera acquistare. Puoi anche optare per una società di brokeraggio a servizio completo, potrebbero essere più costose, ma una società come questa fornirà informazioni e guida. Fai la tua parte controllando il loro sito e osservando le valutazioni online delle persone sulle sue prestazioni per trovare ciò che è meglio per te. Il fattore più importante da considerare qui è quanta commissione è richiesta e quali altre commissioni potrebbero esserci. Alcuni broker offrono trading di azioni gratuito se il tuo portafoglio raggiunge un determinato valore soglia (ad es. Merrill Edge Preferred Rewards) o se investi in un elenco di azioni privilegiate con società che pagano le commissioni di transazione (ad es.
Alcune società offrono piani di acquisto diretto di azioni (DSPP) che consentono di acquistare le proprie azioni senza i servizi di un broker. Se hai intenzione di acquistare e mantenere costi medi, questa potrebbe essere l'opzione migliore. Cerca online o chiama o scrivi alla società di cui desideri acquistare le azioni, per scoprire se la società ha un piano DSPP. Presta attenzione alla pianificazione dei costi e scegli un piano a basso costo o a costo zero.

Passaggio 5. Costruire un portafoglio da 5 a 20 titoli diversi per scopi di diversificazione

Diversificare tra settori, industrie, dimensioni e stili aziendali ("tasso di crescita" vs. "valore").

Passaggio 6. Resisti per il lungo raggio, da cinque a dieci anni o più

Evita la tentazione di vendere quando il mercato sta avendo una brutta giornata, mese o anno. La direzione a lungo termine del mercato azionario è sempre in aumento. D'altra parte, evita la tentazione di realizzare un profitto (vendere) se le tue azioni sono aumentate del 50 percento o più. Finché i fondamentali dell'azienda sono ancora buoni, non vendere (a meno che tu non abbia davvero bisogno di soldi). Tuttavia, puoi ancora vendere quando il prezzo dell'azione aumenta effettivamente di una percentuale elevata (vedi il passaggio 3 di questa sezione), o se le condizioni fondamentali coinvolte sono cambiate drasticamente rispetto a quando hai acquistato l'azione, facendo sembrare la società fuori profitto.

Passaggio 7. Investire regolarmente e sistematicamente

Gli investimenti con una media dei costi richiedono di acquistare a un prezzo basso e vendere a un prezzo elevato. Questo metodo è una strategia semplice che è efficace. Imposta una certa percentuale del tuo stipendio per acquistare azioni.

Ricorda che un mercato in ribasso significa un'opportunità di acquisto. Se il mercato azionario è fiacco, almeno del 20%, trasforma più denaro in azioni. Se il mercato azionario scende del 50%, sposta tutto il denaro e i metalli preziosi sul mercato azionario. Può sembrare scoraggiante, ma il mercato è sempre riuscito a riprendersi, anche durante la recessione tra il 1929 e il 1932. Gli investitori di maggior successo hanno acquistato azioni quando erano "in vendita"

Parte 3 di 3: monitoraggio e manutenzione del tuo portafoglio

Passaggio 1. Definire le pietre miliari

Determinare l'esatto traguardo è necessario in modo da poter misurare la performance del titolo rispetto alle tue aspettative. Stabilisci uno standard per la crescita di cui hai bisogno per ogni tipo specifico di investimento in modo da poter mantenere il tuo investimento.

Di solito questi punti si basano sull'andamento di vari indici di mercato. Ciò ti consente di determinare se il tuo investimento è performante e le condizioni generali di mercato.
I risultati possono essere controintuitivi, ma solo perché un titolo sta aumentando di prezzo non significa che sia un buon investimento, specialmente se sta aumentando più lentamente rispetto a titoli simili. D'altra parte, non tutti gli investimenti in calo sono negativi (soprattutto quando altri investimenti simili stanno andando molto peggio).

Passaggio 2. Confronta le prestazioni con le aspettative

Dovresti confrontare le prestazioni di ciascun investimento con le aspettative che hai impostato per determinare quanto sia preziosa la tua scelta. Questo vale anche quando si vuole prendere una decisione sull'allocazione di altri beni.

Gli investimenti che non soddisfano le aspettative dovrebbero essere venduti in modo che i tuoi soldi possano essere investiti altrove, a meno che tu non abbia buone ragioni per credere che le tue aspettative saranno presto soddisfatte.
Dai tempo al tuo investimento per crescere. Uno o anche tre anni di performance non significano nulla per gli investitori a lungo termine. Il mercato azionario è un motore di voto a breve termine e un motore di valutazione a lungo termine.

Passaggio 3. Sii consapevole e rinnova le tue aspettative

Dopo aver acquistato azioni, dovresti monitorare regolarmente la performance del tuo investimento.

Le circostanze e le opinioni cambiano sempre. Entrambi fanno parte dell'investimento. La chiave è elaborare e analizzare correttamente tutte le nuove informazioni e implementare le modifiche scritte sulla base delle linee guida nei passaggi precedenti.
Considera se le tue aspettative di mercato sono corrette. Se no, perché? Usa le risposte per aggiornare le tue aspettative e il tuo portafoglio di investimenti.
Considera se il tuo portafoglio sta andando all'interno dei tuoi parametri di rischio. È possibile che le tue azioni stiano andando bene, ma l'investimento è più traballante e rischioso di quanto ti aspetti. Se non ti senti a tuo agio con questo rischio, potrebbe essere il momento di cambiare il tipo di investimento.
Valuta se sei in grado di raggiungere gli obiettivi che ti sei prefissato. Forse il tuo investimento sta crescendo entro parametri di rischio accettabili, ma è troppo lento per raggiungere i tuoi obiettivi. Se questo è il caso, è il momento di considerare un nuovo investimento.

Passaggio 4. Attenzione alla tentazione di fare trading eccessivo

Ricorda, sei un investitore, non un giocatore d'azzardo. Inoltre, ogni volta che guadagni, devi pagare le tasse statali. Non dimenticare inoltre che ogni operazione avrà una certa commissione di intermediazione.

Evita i consigli sulle scorte. Fai le tue ricerche e non fidarti solo dei consigli sulle azioni, anche da parte degli addetti ai lavori. Warren Buffet dice che scarta tutte le lettere inviategli che suggeriscono un particolare titolo. Dice che questi informatori sono pagati per dire cose carine su un titolo in modo che la società che lo possiede possa guadagnare denaro.
Non prendere sul serio la copertura mediatica del mercato azionario. Concentrati sugli investimenti a lungo termine (almeno 20 anni) e non lasciarti distrarre dalle variazioni di prezzo a breve termine.

Passaggio 5. Consultare un broker di fiducia, un banchiere o un consulente per gli investimenti, se necessario

Non smettere mai di imparare, e continua a leggere quanti più libri e articoli puoi di esperti, che hanno investito con successo nel tipo di mercato che ti interessa. Leggi anche articoli che ti aiutano sugli aspetti emotivi e psicologici, così puoi far fronte agli alti e bassi della partecipazione in borsa. Devi sapere come scegliere il meglio quando investi nel mondo delle azioni, e anche quando prendi decisioni sagge, devi comunque essere preparato a possibili perdite.

Suggerimenti

Wall Street punta sul breve termine. Questo perché le previsioni future sono difficili da fare, soprattutto a lunghissimo termine. La maggior parte degli analisti prevede guadagni nell'arco di dieci anni e utilizza l'analisi dei flussi di cassa scontati per determinare i prezzi target. Puoi approfittare del mercato solo se mantieni le azioni per anni.
L'obiettivo di un consulente finanziario/broker è di mantenerti come cliente in modo che possa ancora guadagnare da te. Ti consiglieranno di diversificare in modo che il tuo portafoglio segua gli indici Dow e S&P 500. In questo modo, avranno sempre una scusa per eludere quando il prezzo delle tue azioni scende. La maggior parte dei broker/consulenti finanziari ha poca conoscenza dell'economia di questo business. Warren Buffet è famoso perché ha detto: "Il rischio è solo per le persone che non sanno cosa stanno facendo".
Acquista da un'azienda che non ha o ha poca concorrenza. Le compagnie aeree, i rivenditori e i produttori di automobili sono spesso considerati cattivi investimenti a lungo termine, perché il settore è molto competitivo. Ciò è indicato dai bassi margini di profitto nel loro conto economico. In generale, stai lontano dai settori stagionali o di tendenza come la vendita al dettaglio e i settori ristretti come i beni di prima necessità e le compagnie aeree, a meno che le entrate e la crescita delle entrate non siano coerenti nel lungo termine. Ce ne sono pochi così.
L'informazione è la linfa vitale di un investimento di successo nel mercato azionario e nel reddito fisso. La chiave è rimanere disciplinati nel condurre la ricerca e nell'analizzare le sue prestazioni attraverso il monitoraggio e l'adeguamento.
Considera i tuoi pregiudizi e non lasciare che le emozioni guidino le tue decisioni. Fidati di te stesso e del processo e sarai sulla buona strada per diventare un investitore di successo.
Ricorda, non stai scambiando carta ad alti e bassi. Compri azioni di un'azienda. Tuttavia, i benefici per la salute e gli affari e il prezzo che pagherai dovrebbero essere i due fattori che influenzano la tua decisione.
Cerca opportunità per acquistare titoli di alta qualità quando sono bassi. Questa è l'essenza dell'investimento.
Non guardare il valore del tuo portafoglio più di una volta all'anno. Se ti lasci prendere dalle emozioni di Wall Street, sarai solo tentato di vendere investimenti che potrebbero essere molto redditizi nel lungo periodo. Prima di acquistare un titolo, poniti questa domanda: "Se il prezzo scende, lo venderò o ne comprerò di più?" Non comprarlo se la tua risposta è la prima.
Comprendi perché le azioni blue chip sono considerate un buon investimento: la loro qualità si basa su guadagni costanti e crescita dei ricavi. Identificare le aziende in quest'area prima di chiunque altro si tradurrà in maggiori profitti per te. Scopri come diventare un investitore dal basso verso l'alto.
Le grandi aziende di nome sono una buona scelta. Gli esempi includono Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M ed Exxon.
Investire in società orientate agli azionisti. La maggior parte delle aziende preferisce spendere i propri profitti in jet privati per i propri amministratori delegati piuttosto che pagare dividendi. Alcune delle prove che dimostrano che una società è orientata agli azionisti sono la remunerazione dei dirigenti a lungo termine, l'emissione di stock option, un solido investimento di capitale, una politica dei dividendi equa e un EPS e un valore contabile per azione in costante crescita.
Considera e scopri i piani finanziari legali che possono aiutarti a risparmiare sulle tasse.
Prima di acquistare un titolo, prova a fare trading "sulla carta" per un po'. Questa è una simulazione di compravendita di azioni. Presta attenzione al valore del titolo e annota le azioni di acquisto e vendita che avresti intrapreso se avessi effettivamente iniziato a fare trading. Verifica se la tua decisione di investimento ha avuto successo. Una volta che hai trovato un sistema efficace e apparentemente di successo e sei a tuo agio con il funzionamento del mercato, prova a negoziare azioni reali.

Avvertimento

Investi solo denaro che non è realmente necessario. I prezzi delle azioni possono scendere drasticamente a breve termine, quindi anche un investimento che sembra intelligente può andare male.
Quando si tratta di soldi, le persone possono mentire per salvare il loro orgoglio. Quando qualcuno offre un suggerimento interessante, ricorda che è solo un'opinione. Considera la fonte.
Non cercare di cronometrare il mercato indovinando quando il titolo invertirà la direzione. Nessuno (tranne i bugiardi) può farlo.
Non fare scambi giornalieri, scambi commerciali o scambi di azioni solo per guadagni a breve termine. Ricorda, più scambi, più commissioni spendi, minore sarà il tuo profitto. Inoltre, i guadagni a breve termine sono tassati più di quelli a lungo termine (oltre un anno). Il miglior motivo per evitare il trading a breve termine è che il successo nel mercato azionario richiede molta abilità, conoscenza, coraggio e fortuna. Questo commercio non è per gli inesperti.
Non acquistare azioni a margine. I prezzi delle azioni possono fluttuare drasticamente senza preavviso e l'utilizzo di aggiornamenti potrebbe farti fallire. Non acquistare un'azione con margine e vedere il prezzo scendere del 50 percento o più, lasciandoti in perdita, solo per realizzare un profitto quando il prezzo sale di nuovo. L'acquisto di azioni a margine non è un investimento, è una speculazione.
Non commerciare alla cieca. In altre parole, non acquistare azioni che offrono scarsi profitti e sembrano a buon mercato. La maggior parte delle azioni è sottovalutata per un motivo. Solo perché un titolo che era scambiato a un prezzo superiore a $ 100 ora vale $ 1, non significa che non possa scendere ulteriormente. Tutti i prezzi delle azioni possono scendere a zero e si sono verificati molti casi come questo.
Rimani investito in azioni e stai lontano da opzioni e derivati. Queste cose sono speculazioni, non investimenti. La tua migliore possibilità di realizzare un profitto è con le azioni. È più probabile che tu perda denaro tramite opzioni e derivati.
Non utilizzare l'analisi tecnica, che è una tecnica per i trader, non per gli investitori. La sua efficacia come strumento di investimento è stata a lungo oggetto di accesi dibattiti.
Non accettare consigli di investimento da nessuno così, specialmente da qualcuno che guadagnerà denaro dalle tue operazioni. Queste persone includono broker, consulenti e analisti finanziari.
Evita gli "investimenti di slancio". Questo investimento è la pratica di acquistare le azioni più vendute che sono state di recente più preziose. Questo metodo è pura speculazione, non investimento e non funzionerà in modo coerente. Fai la tua domanda a tutti coloro che hanno provato a scambiare le azioni delle società tecnologiche più vendute alla fine degli anni '90.
Non impegnarsi in insider trading. Se scambi azioni utilizzando informazioni privilegiate prima che le informazioni vengano rese pubbliche, potresti essere perseguito per cospirazione. Non importa quanti soldi puoi guadagnare, non ne vale la pena rispetto alle questioni legali che potrebbero presentarsi.