Gli investitori intelligenti investono i loro soldi in società note e indagano a fondo su nuove società prima di investire i loro soldi. Gli investitori possono scegliere titoli di qualità e con un buon rapporto qualità-prezzo dopo aver valutato attentamente la qualità delle società in cui investire e combinandole con la propria attuale conoscenza del mercato. Scegliere un'azienda in cui investire non è cosa facile. Le società di fondi comuni di investimento e simili utilizzano team di esperti per ricercare e capire come investire in una società. Assicurati di avere il tempo e il desiderio di investire da solo, così come la volontà di correre il rischio.
Fare un passo
Metodo 1 di 3: acquisto di azioni note
Passaggio 1. Rimani nell'ambito delle tue competenze
Se hai esperienza in una particolare area, ti consigliamo di utilizzare la tua esperienza per identificare le qualità correlate. L'esperienza può darti l'ispirazione di cui hai bisogno per prendere decisioni. Ad esempio, se lavori in un'azienda di vendita al dettaglio, hai maggiori conoscenze sull'investimento in Walmart, Target o Best Buy rispetto alle aziende di altri campi.
La competenza in un determinato settore non deriva solo dall'esperienza lavorativa. Se sei una persona "esperto di tecnologia" e conosci molto sugli ultimi dispositivi mobili, puoi utilizzare le tue conoscenze per investire in aziende del settore tecnologico
Passaggio 2. Concentrati su alcuni settori o mercati
Il settore o il mercato prescelto potrebbe essere nella tua area di competenza o in un'altra area che ti interessa. La cosa più importante è rendersi conto che non è possibile tenere traccia di tutto ciò che sta accadendo nell'economia globale. Le grandi istituzioni finanziarie hanno dipartimenti speciali perché è impossibile affrontare questo problema da soli. Pertanto, concentrati solo su alcuni settori o mercati chiave selezionati.
Tuttavia, ciò non significa che non dovresti concentrarti sulle singole aziende. Indaga sempre su tutte le società in cui investirai individualmente
Passaggio 3. Conoscere le ultime notizie relative al settore
Esempi di fonti di notizie affidabili includono siti come Bloomberg e il Wall Street Journal. Questi siti forniscono le ultime informazioni sui vari settori dell'economia e del mondo. Ancora una volta, concentrati solo su alcune aree chiave e leggi le ultime novità del settore. Cerca cose come tendenze, fusioni, acquisizioni, cambiamenti politici rilevanti e tutti gli eventi globali che influenzano il tuo mercato.
Passaggio 4. Fai un piano
Identifica le aziende che traggono profitto dai cambiamenti o dalle tendenze del mercato. Prevedi quando si verificherà questo cambiamento e prepara i tuoi fondi per investire nella società. Ad esempio, se ritieni che un nuovo prodotto rilasciato dalla tua azienda preferita sarà un grande successo, è una buona idea investire i tuoi soldi nell'azienda prima che il resto del mondo sia d'accordo con te e il prezzo delle azioni aumenti.
Metodo 2 di 3: Investire in aziende con un vantaggio competitivo
Passaggio 1. Comprendere il vantaggio competitivo (vantaggio competitivo)
Ci sono diverse aziende che sono state in grado di generare costantemente profitti e hanno avuto successo nel loro settore per molti anni. Queste aziende hanno "fossati" che trattengono i loro concorrenti. La distanza tra un'azienda e i suoi concorrenti è chiamata vantaggio competitivo. Il vantaggio competitivo consente all'azienda di generare molto profitto e di fidelizzare i propri clienti più facilmente rispetto ai concorrenti. In cambio, l'azienda è in grado di fornire maggiore valore e rendimenti ai suoi azionisti.
- Investendo in queste aziende, puoi partecipare dando all'azienda un vantaggio competitivo. Sebbene le aziende non crescano alla stessa velocità delle piccole aziende, molto raramente cadono in crisi economiche e possono fornire una crescita costante negli anni successivi.
- Le azioni blue chip sono un esempio di un'azienda grande e di successo con un vantaggio competitivo. Queste società hanno prodotto una crescita o dividendi consistenti nel corso degli anni e sono quotate sui principali indici azionari.
Passaggio 2. Investi in marchi affidabili
Pensa a marchi famosi come Rinso, Coca Cola e Teh Sosro. Questi marchi hanno un'immagine nella mente del pubblico come il miglior marchio nel loro campo. Queste aziende possono aumentare i loro prezzi di vendita a causa della forte immagine del marchio in modo che anche i profitti ottenuti siano sempre più grandi. Queste aziende sono molto conosciute ed è quasi impossibile perdere clienti a favore dei loro concorrenti.
Passaggio 3. Trova l'azienda con il costo di passaggio più elevato
Quando è stata l'ultima volta che hai cambiato banca? O operatori di telefonia mobile? Questi servizi mantengono i loro clienti perché il costo del passaggio o il costo del passaggio alla concorrenza è piuttosto elevato. Le aziende che hanno costi di commutazione elevati possono trattenere i propri clienti più a lungo.
Passaggio 4. Trova le economie di scala dell'azienda
Le aziende che sono in grado di realizzare prodotti e venderli a prezzi inferiori rispetto ai concorrenti possono attirare automaticamente più clienti, purché la qualità non sia meno buona. In mercati altamente competitivi, questo è solitamente il risultato di economie di scala, un fenomeno in cui le grandi imprese hanno bassi costi di produzione a causa delle loro grandi dimensioni. Walmart e Dell hanno applicato bene questo concetto.
Passaggio 5. Investire in monopoli legali
Ad alcune società vengono concessi diritti di monopolio legali (se temporanei) dal governo. Grandi aziende farmaceutiche e produttori con brevetti sono in grado di fornire prodotti unici al mercato. Le aziende con diritti d'autore, diritti di perforazione, diritti minerari e vari diritti protetti sono spesso i principali produttori o fornitori di servizi nei loro mercati. Pertanto, queste aziende possono aumentare i prezzi senza timore di perdere clienti in modo da aumentare i profitti.
Assicurati di controllare la data di scadenza del brevetto o dell'usufrutto della società. A volte questi diritti sono temporanei e quando scadono, anche i profitti dell'azienda possono andare persi
Passaggio 6. Cerca opportunità per crescere facilmente
Alcune aziende sono facili da scalare. Questo perché il prodotto o il servizio ha il potenziale per aggiungersi alla rete o aumentare il numero di utenti nel tempo. Ad esempio, Adobe nella pubblicazione, Microsoft Excel nella documentazione e eBay per gli utenti della rete. Ogni utente aggiuntivo nella rete non costa quasi nulla all'azienda. Tutti i ricavi aggiuntivi che derivano dallo sviluppo della rete vanno direttamente al profitto dell'azienda.
Per un esempio recente, dai un'occhiata a Netflix. Come servizio di streaming, la società guadagna entrate man mano che i suoi abbonati crescono, sebbene i suoi costi operativi rimangano quasi invariati. Quindi, più utenti, maggiore è il profitto, supponendo che l'azienda non aumenti i suoi costi in modo significativo
Metodo 3 di 3: valutazione delle prestazioni e del rating dell'azienda
Passaggio 1. Verificare la qualità della gestione dell'azienda
Quanto è competente il management nella gestione dell'azienda? Ancora più importante, quanto è focalizzata la gestione sull'azienda, sui clienti, sugli investitori e sui dipendenti? In un'epoca caratterizzata da molta avidità aziendale, è meglio fare ricerche sulla gestione di tutte le aziende su cui investire. Leggere giornali o riviste per informazioni.
Non si limita solo a buoni rendiconti finanziari. Cerca invece indicazioni di altre qualità importanti come reattività, adattabilità, capacità di innovare e capacità organizzativa
Passaggio 2. Monitorare i cambiamenti nella gestione
Un buon leader può cambiare un'azienda che molti pensano sia finita. Guarda le notizie e i rapporti finanziari relativi ai cambiamenti nelle posizioni dirigenziali, in particolare con il CEO (Highest Executive Officer). Se il nuovo CEO di un'azienda è abbastanza promettente secondo la tua ricerca, allora investi in quell'azienda. Fondamentalmente, riponi la tua fiducia nella persona anziché nell'azienda nel suo insieme.
Passaggio 3. Stai lontano da azioni sopravvalutate
Anche le grandi aziende possono essere sopravvalutate. Impara a interpretare i rendiconti finanziari e seleziona i titoli con l'analisi fondamentale per trovare società sopravvalutate dal mercato. Tieni presente che queste società possono essere molto conosciute e molti investitori investono lì, ma le società sono ancora troppo costose e possono subire cali drastici quando la loro età d'oro è finita.
- Un modo per rilevare le azioni che hanno un prezzo troppo alto è attraverso il rapporto prezzo-utili. Questa cifra del rapporto di solito si trova nella panoramica delle azioni della società sui siti Web finanziari. Generalmente, questo rapporto varia da 20-25, a seconda del settore.
- La valutazione del rapporto PE viene effettuata trovando il rapporto PE medio nel settore dell'azienda. Se il rapporto dell'azienda supera la media del settore, il prezzo delle azioni dell'azienda è troppo alto rispetto ai suoi guadagni.
Passaggio 4. Acquista azioni sottovalutate
Le azioni sottovalutate sono azioni negoziate a un valore inferiore rispetto alle informazioni finanziarie della società. Queste aziende di solito hanno ottenuto buoni risultati solo di recente. In questo caso, il mercato deve ancora trovare il nuovo successo dell'azienda. Per identificare le aziende che hanno il potenziale per crescere rapidamente, puoi anche utilizzare il rapporto PE e confrontarlo con la media del settore.
Passaggio 5. Puoi anche cercare aziende con un rapporto prezzo/valore contabile inferiore a 2
Il rapporto tra prezzo e valore contabile è il prezzo della società diviso per le sue attività (escluse le passività e le attività immateriali). Un rapporto basso significa che il prezzo dell'azienda è relativamente economico.
Suggerimenti
- Inizia a pensare alle aziende di tutti i giorni con questo nuovo stato d'animo.
- Impara le basi su come leggere i rendiconti finanziari. Guarda la redditività delle aziende che ti interessano. Controlla la posizione debitoria. Vedi se l'azienda ha una crescita costante.
- Visita i siti web aziendali e altri siti finanziari che forniscono ispirazione per investire in azioni.
- Sebbene sia consigliabile investire in aziende note, non limitarsi a uno o due settori dell'economia. Prova a fare ricerche su aziende di vari settori. Quindi il tuo portafoglio sarà più diversificato in modo che i tuoi investimenti abbiano una "rete di sicurezza" nel caso in cui uno dei settori di investimento cada.
Avvertimento
- Attenzione ai consigli per investire in azioni: i consigli che qualcuno dà in televisione o di persona, di solito non sono ben studiati e si basano esclusivamente sulle teorie di una o due persone su come diventare ricchi velocemente. Possono anche essere pagati da qualcuno per aumentare il prezzo delle azioni in modo che la società possa raccogliere quanto più capitale possibile.
- Perderai rapidamente denaro se inizi a investire in azioni senza una ricerca approfondita.
- Il rischio accompagna sempre l'investimento. Anche se hai fatto tutto bene, nessuno può garantire che non perderai denaro.
