Le obbligazioni sono strumenti di debito che offrono rendimenti sicuri e prevedibili per gli investitori. Gli investitori acquistano obbligazioni a prezzi superiori, inferiori o al valore nominale e quindi ricevono pagamenti di cedole ogni sei mesi per tutta la vita. obbligazioni e infine ricevono indietro il denaro investito al valore nominale quando maturano le obbligazioni. L'importo degli interessi pagati sulle obbligazioni dipende dai termini delle obbligazioni. Il calcolo del reddito da interessi obbligazionario è solo una questione di semplice calcolo.
Fare un passo
Parte 1 di 2: raccolta di informazioni sulle obbligazioni
Passaggio 1. Ottieni il valore nominale dell'obbligazione
La prima informazione che devi sapere è il valore nominale dell'obbligazione (il valore nominale è talvolta chiamato valore nominale o valore nominale). Tieni presente che questo valore è (molto probabilmente) diverso dal prezzo che paghi. I prezzi delle obbligazioni sono determinati dal broker.
Passaggio 2. Determinare la data di scadenza dell'obbligazione
Dovresti anche sapere quando l'obbligazione matura. In questo modo, puoi avere un'idea di quanto tempo ci vorrà per ricevere gli interessi e il tuo denaro nella sua interezza. Queste informazioni saranno fornite anche dal broker.
Passaggio 3. Trova il tasso cedolare dell'obbligazione
I tassi di interesse nominali sono generalmente espressi in percentuale (%). Queste informazioni sono fornite anche dal broker e sono necessarie per calcolare il reddito da interessi obbligazionario.
Passaggio 4. Se possibile, ottenere il livello di rendimento corrente
L'attuale tasso di rendimento mostrerà il tuo ritorno sull'investimento, in particolare sulle plusvalenze. Questa cifra è necessaria se si desidera calcolare gli interessi attivi in base al prezzo pagato per l'investimento anziché al valore nominale. Queste informazioni potrebbero non essere fornite dal broker, ma non dovresti preoccuparti troppo.
Parte 2 di 2: Calcolo dei pagamenti degli interessi obbligazionari
Passaggio 1. Utilizzare il tasso di interesse nominale e il valore nominale dell'obbligazione per calcolare il pagamento annuale
Se conosci il valore nominale e il tasso di interesse dell'obbligazione, puoi calcolare il pagamento degli interessi annuali moltiplicando il tasso di interesse nominale per il valore nominale dell'obbligazione.
Ad esempio, se il tasso di interesse nominale è dell'8% e il valore nominale dell'obbligazione è $ 10.000.000, il pagamento annuale degli interessi sarà 0,08 * $ 10.000.000 = $ 800.000
Passaggio 2. Utilizzare il rendimento corrente per calcolare i pagamenti degli interessi annuali
Questo metodo funziona solo se ricevi informazioni sul rendimento attuale delle obbligazioni dal broker. Per calcolare il pagamento degli interessi è sufficiente moltiplicare il rendimento corrente per l'importo pagato per l'investimento (il valore può differire dal valore nominale dell'obbligazione).
Ad esempio, se hai pagato $ 8.000 per un investimento obbligazionario e il rendimento corrente è del 10%, il pagamento degli interessi sarebbe 0,1 * $ 8.000.000 = $ 800.000
Passaggio 3. Calcola la frequenza dei pagamenti degli interessi
Poiché gli obbligazionisti in genere ricevono pagamenti semestrali, dividi semplicemente il numero di pagamenti di interessi annuali per due.
Ad esempio, se il pagamento degli interessi annuali è di $ 800, l'importo degli interessi ricevuti per pagamento sarà di $ 800/2 = $ 400.000
Suggerimenti
- I calcoli di cui sopra possono essere eseguiti in varie altre valute.
- Fare attenzione a non confondere il rendimento corrente con il rendimento rettificato (rendimento rettificato. Questo valore comprende anche le plusvalenze).
- Se l'obbligazione viene venduta a un prezzo superiore al prezzo di acquisto, guadagni un reddito aggiuntivo oltre agli interessi.
