La società di investimento fornisce regolarmente ai propri clienti gli ultimi sviluppi del ROI (Return On Investment). Se possiedi un investimento, è probabile che riceverai un rapporto trimestrale che mostra l'andamento del tuo investimento negli ultimi 3 mesi. È più facile determinare la forza del tuo investimento (e confrontarlo con altri investimenti) se converti il tasso di rendimento trimestrale in uno annualizzato. Hai solo bisogno di preparare cancelleria e calcolatrice.
Fare un passo
Metodo 1 di 3: trovare informazioni
Passaggio 1. Ottieni il tuo rapporto trimestrale di investimento
Questi dati vengono solitamente inviati tramite posta fisica o elettronica. Potresti anche trovarli sul sito web dell'azienda.
Passaggio 2. Trova il tasso di rendimento trimestrale
Nella relazione ci saranno numeri che mostrano il tasso di aumento o diminuzione degli investimenti durante il periodo. Il numero che deve essere annualizzato è il tasso di rendimento (ROR), che mostra la crescita percentuale (o deprezzamento) ricevuta negli ultimi tre mesi.
Ad esempio, alla base del numero di pagina potrebbe essere elencato il tasso di rendimento trimestrale dell'1,5%. Il tasso di rendimento annuo sarà maggiore perché ci si può aspettare che il tuo investimento cresca ogni trimestre. Il tasso di rendimento annuo di un investimento è la sua crescita percentuale se l'investimento cresce allo stesso tasso durante l'anno
Passaggio 3. Contare il numero di periodi in un anno
Per annualizzare il tuo investimento, devi prima considerare il tempo nel periodo calcolato. Poiché in questo caso il rapporto viene ricevuto trimestralmente, il periodo corrente è di tre mesi. Successivamente, calcola quanti periodi ci sono in un anno. Un anno ha 12 mesi, quindi il numero di periodi in un anno è 12/3 = 4 periodi. Usa il numero 4 nella formula annuale.
Se stai cercando di annualizzare la ricompensa mensile, usa il numero 12
Metodo 2 di 3: Calcolo del tasso di rendimento annuo
Passaggio 1. Calcola il tasso di rendimento annuo
Per gli investimenti trimestrali, la formula è: Tasso di rendimento annuo = [(1 + Tasso di rendimento trimestrale)^4] – 1. Il numero 4 è l'esponente. In altre parole, la somma di "1 + tasso di rendimento trimestrale" viene elevata alla potenza di quattro e quindi il risultato viene sottratto per 1.
Passaggio 2. Converti il tasso di rendimento trimestrale in un numero decimale
Supponendo che il tasso di rendimento trimestrale sia 1,5%, dividere 1,5 per 100 = 0,015.
Passaggio 3. Inserisci i tuoi numeri
Continuando l'esempio sopra, usa 0,015 come tasso di rendimento annuo. Pertanto, il tasso di rendimento annuo è (1 + 0,015) alla quarta potenza.
Aggiungi 1 a 0,015 e il risultato è 1,015
Passaggio 4. Usa una calcolatrice per quadrare i numeri
Se non hai una calcolatrice con un esponente, puoi cercarla online o in un negozio di forniture per ufficio. Il valore di 1.015 alla potenza di 4 è 1.061364.
- Se non hai una calcolatrice, moltiplica semplicemente 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015.
- La formula nell'esempio ora ha il seguente aspetto: Tasso di rendimento annuo = 1.061364 – 1.
Passaggio 5. Sottrai 1 dal risultato precedente
1,061364 – 1 è 0,061364. Questo è il numero del tasso di rendimento annuo in forma decimale. Moltiplica il numero decimale per 100 per ottenere la forma percentuale.
Dall'esempio sopra, 0,061364 x 100 = un tasso di rendimento annuo del 6,1364%
Metodo 3 di 3: bramando la ricompensa giornaliera
Passaggio 1. Calcola il tasso di rendimento utilizzando i giorni
Potresti essere nuovo negli investimenti e voler conoscere il tuo tasso di rendimento annuo in giorni anziché in mesi. Ad esempio, supponiamo che investi per 17 giorni e guadagni un premio del 2,13%.
Passaggio 2. Inserisci i numeri nella formula
In questo esempio, per determinare l'esponente da utilizzare, è necessario dividere 17 (periodo di investimento) per 365 (numero di giorni in un anno). Il risultato è 0,0465753.
- Converti 2,13% in un numero decimale = 2,13/100 = 0,0213.
- La tua formula dovrebbe assomigliare a questa: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753)-1 = tasso di ricompensa annuale. ((1, 0213)^21, 4706078)-1 = 1,5722717 – 1 = 0,5722717. Converti questo numero in una percentuale di 0,5722717 x 100 = 57,23% di tasso di rendimento annuo.
Passaggio 3. Prestare attenzione quando si annualizza il tasso di rendimento
Non si può presumere che il tasso di rendimento guadagnato rimarrà lo stesso per tutto l'anno. I guadagni delle azioni salgono e scendono ogni giorno, ma in questo modo puoi fare proiezioni generali.
