La creazione di un elenco di risorse personali può essere una seccatura e richiedere molto tempo. Tuttavia, questo elenco è necessario quando presenti un reclamo assicurativo se la tua casa è danneggiata o colpita da un disastro. È possibile utilizzare questo elenco per determinare la distribuzione delle risorse nell'ambito della pianificazione del territorio. Ci sono alcuni semplici passaggi che puoi eseguire per registrare le risorse personali.
Fare un passo
Parte 1 di 2: Scrivi la tua lista
Passaggio 1. Selezionare il sistema di registrazione desiderato
Ci sono due modi principali per documentare le tue risorse. Puoi scrivere l'elenco manualmente su un taccuino. Il vantaggio è che l'elenco è accessibile ogni volta che si dispone di questo notebook e può essere conservato in un luogo sicuro. Un'altra opzione è quella di utilizzare fogli elettronici per annotare l'elenco e può essere facilmente modificato. Questo elenco può anche essere stampato, scaricato sul Cloud o archiviato su una chiavetta USB.
- Puoi creare una tabella con Microsoft Word o semplicemente utilizzare Microsoft Excel per creare un elenco delle tue risorse. Puoi creare un titolo per ogni categoria e sottocategoria. Puoi anche aggiungere facilmente elementi a un elenco utilizzando entrambi i programmi aggiungendo righe e colonne della tabella.
- Vale la pena provare entrambe le opzioni. Usa il metodo che fa per te. La maggior parte delle persone sceglie la via elettronica perché è più facile da condividere, modificare e aggiungere.
Passaggio 2. Tieni separati i tuoi beni personali
I beni sono di due tipi principali. In primo luogo, sono beni fisici o materiali. Questi beni sono beni tangibili come case, mobili, veicoli, opere d'arte, vestiti e altri oggetti che possono essere percepiti e toccati. La prova della proprietà di questi beni è documentata in documenti legali come certificati o atti.
- Alcuni articoli sono difficili da classificare perché appartengono a entrambe le categorie.
- Ad esempio, gioielli costosi possono essere un'eredità di famiglia di generazione in generazione. Questo gioiello è ancora indossato in occasioni speciali ed è considerato un bene fisico. Allo stesso tempo, la gioielleria è così preziosa da richiedere un'assicurazione speciale e aree di stoccaggio speciali, che di solito sono caratteristiche delle attività finanziarie.
Passaggio 3. Identifica le tue risorse finanziarie
Il secondo tipo di attività sono le attività finanziarie. Questi beni sono beni immateriali che rappresentano la proprietà di conti bancari, titoli, polizze assicurative, azioni e obbligazioni e prova del valore di tali beni che influiscono sul reddito o sulla ricchezza.
- Le attività finanziarie possono essere anche case, automobili, prestiti personali, conti di investimento e pensione e carte di credito.
- Non essere troppo duro nel separare le risorse in queste due categorie. Basta inserire le risorse nella categoria che ritieni più appropriata. La cosa più importante è che tutti i beni siano stati correttamente registrati.
Passaggio 4. Documenta le tue informazioni personali
Nell'elenco dell'inventario, è necessario documentare alcune informazioni personali. Questo ti aiuterà ad associarti alla risorsa attraverso la documentazione. Devi includere il tuo nome, numero di passaporto, numero di imposta sul reddito, posizione del testamento e firma.
Dovresti anche includere il nome dell'esecutore testamentario, l'ubicazione della cassetta di sicurezza e il numero, l'account e-mail e le password online per fatture, account e profili
Passaggio 5. Descrivi il tuo articolo
Quando inizi con l'inventario personale, devi includere quante più informazioni possibili sui tuoi beni personali, inclusa una descrizione dettagliata di ciascun articolo. Dovresti creare categorie sotto le risorse fisiche nell'elenco per mantenere l'elenco coerente. Puoi creare categorie di veicoli di valore, gioielli, attrezzature ricreative e oggetti da collezione. Dovresti anche includere un prezzo di mercato equo per ogni articolo nell'elenco.
- Ad esempio, la descrizione del televisore dovrebbe includere il nome e le dimensioni dell'apparecchiatura, gli accessori necessari per utilizzare il bene (es. telecomando), le condizioni generali del bene e il costo di acquisto.
- Dovresti valutare gli oggetti da collezione, come monete, francobolli o altri oggetti da collezione come un'unità piuttosto che individualmente.
- Includi una foto con la data in cui è stata scattata per evitare fraintendimenti o scambi di risorse.
- Se una valutazione di un oggetto è stata effettuata in precedenza, includere il nome e le informazioni di contatto del perito, nonché i dettagli rilevanti della valutazione che è stata effettuata.
Passaggio 6. Fornire una prova di proprietà
Oltre all'elenco, dovrai fornire prove di beni immateriali come atti, certificati, polizze assicurative e conti finanziari. Questa prova dovrebbe essere identificata con il numero di conto e i dettagli del proprietario come nome, indirizzo e numero di carta d'identità. Dovrai anche includere il nome della persona che ha l'autorità legale per gestire, vendere o disporre di ogni attività finanziaria.
Dovresti anche includere il nome del proprietario, l'oggetto assicurato e il beneficiario della polizza assicurativa
Passaggio 7. Fornire i dettagli dell'acquisizione quando richiesto
Alcuni articoli, specialmente quelli piuttosto costosi, devono includere informazioni sull'acquisizione. Se ricordi dove hai acquistato un particolare bene, elenca gli elementi dell'acquisizione inclusi il nome, l'indirizzo e il numero di telefono del venditore e il prezzo di acquisto.
- Spiega anche come sono stati acquisiti i beni, ad esempio attraverso acquisti, regali, eredità o confisca.
- Per articoli molto costosi, conservare la ricevuta e le informazioni sulla garanzia, se possibile.
Passaggio 8. Includi informazioni sulla posizione
Anche le informazioni sulla posizione di oggetti o documenti importanti dovrebbero essere incluse nell'inventario delle risorse personali. Per ogni bene personale, annota il luogo in cui è conservato l'oggetto insieme a qualsiasi sicurezza speciale richiesta. Per le attività finanziarie, identificarsi con il nome, l'indirizzo e il numero di telefono del custode, broker o banca in cui si trova il conto
- Annota il nome e il numero di contatto della persona che ha accesso a ciascun account, la data in cui è stato aperto e il suo stato attuale.
- Dovresti anche indicare chiaramente la posizione di certificati azionari, atti, ipoteche, certificati di deposito e altre prove di beni immateriali.
- Dovresti anche creare un elenco di persone che hanno accesso all'account e i dettagli di accesso richiesti come password, numeri combinati o cassette di sicurezza.
Passaggio 9. Prendere nota delle condizioni speciali di determinati articoli
Potrebbero esserci alcuni articoli nel tuo inventario che richiedono cure speciali. Come qualsiasi altro oggetto, gioielli costosi, opere d'arte, oggetti da collezione e metalli preziosi devono essere descritti correttamente per stimare il loro valore attuale. Inoltre, tutti gli articoli intesi come regali devono includere chiaramente il nome, l'indirizzo e le condizioni del regalo del destinatario.
Passaggio 10. Completa tutti i tuoi elenchi di inventario
Se tutte le risorse fisiche e finanziarie sono state registrate insieme alle informazioni personali e alle copie dei documenti pertinenti, la tua lista è pronta per essere completata. Il trucco è aggiungere tutti gli elementi aggiuntivi che non rientrano nelle due categorie precedenti ma vogliono essere registrati. Dopo che tutto è stato registrato, inserisci la data di creazione di questo elenco.
Questo viene fatto per evitare confusione se il tuo elenco viene modificato in futuro. Un elenco senza data è più confuso di un elenco senza data
Parte 2 di 2: proteggere la tua lista
Passaggio 1. Pubblica un elenco di rappresentanti legali o agenti autorizzati
Elenca tutte le persone che possono aiutarti a risolvere il tuo problema, se necessario. In caso di emergenza, dovrai includere il nome, l'indirizzo e il numero di contatto del tuo consulente o familiare che ha l'autorità per sostituirti.
Devi informare queste persone che hai completato un elenco dei tuoi beni personali, dove si trovano e tutte le istruzioni su quando e come accedere alle informazioni
Passaggio 2. Scansiona e fai copie di tutte le tue fatture
Per mantenere la tua ricchezza al sicuro, conserva il maggior numero di fatture possibile, in particolare di articoli costosi. Se utilizzi un registro elettronico, scansiona le fatture per farne una copia elettronica. Se stai facendo elenchi fisici, fai fotocopie delle fatture da conservare. È una buona idea avere diverse copie per ogni evenienza.
- Dovresti scansionare o copiare tutti i documenti importanti che dimostrano la proprietà dell'oggetto, come un atto o un dono o un modulo di trasferimento della proprietà.
- Dovresti conservare una copia elettronica sull'unità USB in cui conservi l'elenco delle risorse.
- Conserva la fattura originale, anche se ne hai fatta una copia. Potresti perdere file o avere bisogno di documenti originali per dimostrare l'autenticità dell'acquisto. Conservalo con altri documenti importanti.
Passaggio 3. Crea copie del tuo inventario e conserva ogni copia in un luogo sicuro
Una volta completato l'elenco, è necessario salvarlo in un luogo sicuro. Fai questo facendo diverse copie e conservandone una in un luogo sicuro. Se stai facendo la tua lista elettronicamente, stampa una copia fisica della tua lista e conservala con altri importanti documenti cartacei in una scatola ignifuga o in una cassaforte. Conserva la seconda copia in un luogo sicuro ma facilmente accessibile se deve essere modificata in un secondo momento.
- Fornisci una copia al tuo avvocato o esecutore testamentario con le istruzioni su quando accedere alle informazioni.
- Se l'elenco è elettronico, fai due copie su un'unità USB separata e installa la protezione con password. Conservane uno per te e l'altro in un luogo sicuro.
- Se stai usando un taccuino, fai una copia e riponi l'originale in una cassetta di sicurezza o in una cassaforte. Tieni una copia con te.
Passaggio 4. Aggiorna le informazioni sulla tua risorsa
Anche se viene creato un elenco, ciò non significa che le tue risorse non cambieranno. Acquisterai articoli e cambierai la proprietà delle risorse, quindi questo elenco deve essere aggiornato. Rivedi periodicamente la tua lista. Aggiungi nuove risorse ed elimina le risorse che non sono più di proprietà. Se acquisisci un bene di valore significativo, ti consigliamo di aggiornare immediatamente l'elenco. Fornire i dettagli dell'operazione di acquisizione o cessione, inclusa la data, le parti coinvolte e il motivo dell'acquisizione o cessione del bene.
