Il bilancio è una visione istantanea dell'attività in una determinata data. Ogni azienda ha bisogno di un bilancio che venga redatto regolarmente. Sebbene possa sembrare una lingua straniera a qualcuno che non ha familiarità con la contabilità, i bilanci sono in realtà relativamente facili da fare. Utilizza le seguenti istruzioni per creare un bilancio personale per il tuo bilancio familiare e un bilancio per la tua attività.
Fare un passo
Metodo 1 di 3: equilibrio personale
Passaggio 1. Organizza le tue informazioni finanziarie
Avrai bisogno di entrambi i registri delle attività e dei debiti. Assicurati di avere un estratto conto aggiornato e un registro di tutti i debiti insoluti.
Passaggio 2. Elenca tutte le tue risorse
Nella prima colonna, elenca le risorse e i loro valori. Questo elenco include sia le attività finanziarie che le attività materiali. La somma di questi beni è il tuo patrimonio totale. Idealmente, vorresti che la risorsa crescesse. Le risorse chiave includono:
- Risparmio di denaro in banca.
- Investimenti (azioni, terreni edificabili, fondi comuni di investimento).
- Il prezzo di rivendita della tua casa.
- Il prezzo di rivendita del tuo veicolo.
- Il prezzo di rivendita dei tuoi oggetti personali, come gioielli e mobili.
Passaggio 3. Registra tutti i tuoi obblighi
Nella seconda colonna, elenca tutti i tuoi obblighi e i loro valori. Questa colonna contiene tutti i tuoi debiti. Quando paghi il debito, i tuoi obblighi diminuiranno. Questi obblighi includono:
- Prestito per l'istruzione
- Prestito del veicolo
- Debito della carta di credito
- Saldo ipotecario
Passaggio 4. Sottrai le tue passività totali dalle tue attività totali
Il risultato è equità. Il tuo capitale aumenterà con l'aumentare delle tue attività e con la diminuzione delle tue passività. Usa il bilancio per stanziare le finanze e ottenere una maggiore equità.
Mantieni aggiornato il tuo bilancio per tenere traccia dei progressi verso i tuoi obiettivi finanziari. Prova a ricalcolare almeno due volte l'anno
Metodo 2 di 3: equilibrio aziendale
Passaggio 1. Comprendere le basi del bilancio
Un bilancio deve essere sempre in equilibrio. L'equazione di base del bilancio è Attività = Passività + Patrimonio netto. In altre parole, Patrimonio = Attività – Passività. L'equità è una misura del valore del patrimonio netto di una società.
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Risorsa è la risorsa della tua azienda. Le attività includono contanti, crediti, inventario, terreni, edifici, attrezzature e altro. Il bilancio segreto suddivide le attività nelle seguenti categorie:
- I beni non sono fissi. Questi beni sono costituiti da contanti (denaro su un conto bancario), crediti (denaro preso in prestito da te), forniture per ufficio e qualsiasi altra cosa che si prevede di ricevere o utilizzare in un anno.
- Immobilizzazioni. Le immobilizzazioni sono beni materiali di proprietà dell'azienda, che includono terreni, edifici, macchinari, mobili e qualsiasi oggetto che si stima duri più di un anno.
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Obbligo sono i debiti della tua azienda. Le passività includono stipendi in sospeso, pagamenti di prestiti e debiti. La responsabilità si divide in due categorie:
- Debito corrente. Queste passività includono tutto ciò che deve essere pagato entro l'anno successivo, come crediti, tasse o buste paga.
- Obbligo a lungo termine. Questi obblighi includono prestiti, mutui e locazioni.
- Equità è l'importo investito dai proprietari o azionisti nella società. Il patrimonio netto include anche gli utili portati a nuovo o gli utili netti detenuti nella società.
Passaggio 2. Formatta il tuo bilancio
Nella colonna di sinistra, elencherai le risorse. Nella seconda colonna, elencherai le passività e poi scriverai l'equità sotto di esse.
Passaggio 3. Compila il tuo bilancio
Compila i campi con le tue attività, passività e patrimonio e i rispettivi valori. Ricorda che tutto deve essere in equilibrio quando compili il bilancio. Cioè, le attività devono essere uguali alle passività più il patrimonio netto. Se il bilancio non è in pareggio, è probabile che alcune informazioni siano state inserite o riportate in modo errato.
Metodo 3 di 3: Bilancio con Excel
Passaggio 1. Scarica il modello
Esistono diversi tipi di modelli di bilancio disponibili per Excel. Scarica quello più adatto alle tue esigenze. Microsoft fornisce gratuitamente una serie di modelli. qui.
Passaggio 2. Apri il modello con Excel
Il file modello si aprirà direttamente tramite il programma. Fare clic sul pulsante Office, quindi fare clic su Salva con nome per creare una copia del modello che è possibile iniziare a compilare. Ciò manterrà il modello pulito in modo da poter creare un nuovo equilibrio in un secondo momento.
Passaggio 3. Compila il tuo bilancio
I modelli di bilancio sono programmati per calcolare le attività totali, le passività e il patrimonio netto ed eseguire automaticamente i calcoli di bilancio.
